Mr.MaxThành viên
Mr.MaxThảo luận · Kiểm toán hoạt động - những khái niệm cơ bản
Kiểm toán hoạt động là loại hình kiểm toán mới được phát triển trên thế giới trong thời gian gần đây. Sự phát triển này được bắt đầu từ những năm 70 của thế kỷ…
Nhóm
QTRR, kiểm soát, tuân thủ & AML – Trang 4
Bài hướng dẫn và thảo luận về QTRR, kiểm soát, tuân thủ & AML của thành viên U&Bank: kinh nghiệm thực tế, tài liệu và hướng dẫn cho người làm và người muốn vào nghề ngân hàng.
Bài đăng trong nhóm
- Đọc thảo luận
- Đọc thảo luậnlskhanh2007Thành viên từ 2012lskhanh2007
Thảo luận · Ủy ban quản lý rủi ro & Ủy ban nhân sự
Chào các bạn, Cho tôi hỏi một vấn đề. Tại khoản 6 Điều 43 Luật các TCTD có quy định: "Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên phải thành lập các Ủy ban để giúp…
- tombankerXin chào các bạn, Mình ko bàn đến các quy định cứng của hai Ủy ban này, chỉ xin lưu ý các bạn là hai Ủy ban này hoạt động thế nào, quy chế ra sao, gồm những ai, phần lớn phụ thuộc vào "ý chí của ngài chủ tịch". Vậy có điều gì chưa rõ, các bạn cứ hỏi ngài Chủ tịch HĐQT nhé... Còn nếu ngài ấy ko quan tâm thì ...thôi, cứ copy đại đại cái mẫu nào đó nhé
- lskhanh2007Chào bạn, Thật sự là có quy định số lượng thành viên tối thiểu của 2 Ủy ban này, nhưng không giới hạn số lượng tối đa tùy theo mỗi TCTD. Ngoài ra, còn có một vài quy định liên quan. Vấn đề này có thể không điều chỉnh cho các công ty tài chính (TCTD phi ngân hàng) như quy định, nhưng trên thực tế vẫn có hiệu lực đối với công ty tài chính. Cám ơn các bạn đã trao đổi.
- viensoinho16Theo mình được biết thì ko có một quy định cụ thể nào về tổng số nhân sự trong UB nhân sự và UB quản lý rủi ro đâu bạn nhé. Mình tham khảo khá nhiều các quyết định thành lập, cơ cấu tổ chức cũng như quy chế hoạt động của các uỷ ban của các Tổ chức tín dụng thì thấy hầu hết các TCTD đều đưa ra khá nhiều các thành viên. Bên cạnh đó, gần như 100% các TCTD đều để mở ntn "trong trường hợp cần thiết thì chủ tịch của UB có…
- Đọc thảo luậnSONGAIThành viên từ 2012SONGAI
Thảo luận · Dự thảo Thông tư Quy định về yêu cầu đối với hệ thống quản lý rủi ro
Hi all! Tớ là mem mới! Tớ mún tìm cái "Dự thảo Thông tư Quy định về yêu cầu đối với hệ thống quản lý rủi ro" mà SBV công bố hồi tháng 3 năm ngoái! Đã xài…
- tombankerMình nghĩ đây là chuyện ở thì tương lai các bạn à, chưa vội, cứ để các bác ra thông tư, rồi thì còn hướng dẫn, còn nghe phản hồi, còn độ trễ, gia hạn...lâu lắm
- guavaHi các bạn, Không biết chủ đề này mọi người còn chú ý hay không. Dự thảo thông tư hiện nay vẫn đang được xây dựng, và dự kiến sẽ có hiệu lực từ 1/1/2014. Sau buổi hội thảo lấy ý kiến đóng góp lần 3, có lẽ sẽ có một số thay đổi nhỏ trong dự thảo thông tư. Mình đang có bản dự thảo update đến thời điểm này. Nếu bạn nào quan tâm thì gửi tin nhắn cho mình, mình sẽ gửi lại riêng nhé !
- leduc0801Đã thank nhé bợn 🙂 hehehe
- Đọc thảo luậnlanhuong1991Thành viên từ 2013lanhuong1991
Thảo luận · Cơ cấu quản trị rủi ro tín dụng của VP bank?
Chào cả nhà Mình muốn hỏi cụ thể về cơ cấu tổ chức quản trị rủi ro của NH VP bank. Công việc của từng bộ phận? Nhà mình có ai biết trả lời giúp em với Em xin…
- Đọc thảo luậnttphong82Thành viên từ 2012ttphong82
Thảo luận · Tài liệu về quản lý rủi ro
Tài liệu về Lý thuyết Quản lý rủi ro - biên soạn bởi giảng viên Học viện Ngân hàng (tài liệu đang được rà soát) Chắc là tài liệu hay, nhưng không đủ tín dụng…
- ngaymaiseconangmình đang học về quản lý rủi ro nhưng không dowload được không đủ tín dụng.
- ngochtkết hợp với Basel + thực tế vấp phải thì mới vỡ được nhiều. cảm ơn bạn nhiều nhé.
- phannguyen89Mấy cái mô hình quản trị tài sản Nợ - Có chẳng áp dụng được ở Việt Nam đâu ạ. Bên mình quản lý Lãi suất đã chặn cái trần và nhà nước can thiệp khá sâu về lãi suất rồi!
- Đọc thảo luậnwaterountainThành viên từ 2012waterountain
Thảo luận · Phân tích kinh doanh - Nền tảng cho hoạt động quản trị rủi ro
Hi All Mọi người chắc đã nghe về chức danh này rồi: Phân tích kinh doanh - Business Analysis. Đây là vị trí khá phổ biến tại các ngân hàng lớn trên thế giới, ở…
- tuyetdtnTheo như bạn chia sẻ, thì công việc của bạn khá giống với các chức năng của phòng Management information system (MIS) của một số ngân hàng, nhưng bạn lại chỉ tập trung cho công tác bán lẻ. Tuy nhiên, phần xử lý thông tin và "foresee" đưa ra các cảnh báo sớm, đề xuất các phòng ban liên quan xử lý kịp thời lại giống như một phần chức năng về giám sát, theo dõi, hệ thống cảnh báo sớm của Quản trị rủi ro. Mình đang thấy…
- small_messageChia sẻ với đồng nghiệp nhé. Bên mình cũng làm công việc tương tự bên bạn, nhưng lực lượng của bên mình đông đảo hơn một chút. :>
- kimchung84cảm on bạn về bài viết nha
- Đọc thảo luậnAnna2012Thành viên từ 2012Anna2012
Thảo luận · Rủi ro kiểm toán
Sự ra đời của hai công ty kiểm toán độc lập (VACO và AASC) đầu tiên vào ngày 13 tháng 5 năm 1991 đánh dấu một bước phát triển mới của kiểm toán độc lập tại…
- Đọc thảo luậndtuan91Thành viên từ 2011dtuan91
Thảo luận · Bài tập quản trị rủi ro !!!!
Chào cả nhà, e là thành viên mới tập tọe vào forum, rất mong được mọi người ủng hộ và giúp đỡ:):):). E có 1 bài tập cần giải đáp gấp như sau::P 1 danh mục đầu…
- HHBPKCbác Cóc ơi, mai em pvấn chuyên viên rủi ro tích hợp bên Vietinbank thì k biết nên ôn kiến thức về cái j ạ :((
- porsche_fcMình hiểu nôm na như này, lợi suất tài sản rủi ro là R vì nó không chắc chắn nên lợi suất giao động trong khoảng [R-a/R+a] Var = a^2 không biết đúng không 😃
- nguyenthuc11Hình như thiếu dữ kiện đầu vào đó bạn
- Đọc thảo luậnthaongoc1011Thành viên từ 2012thaongoc1011
Câu hỏi · Cho mình hỏi về quản trị rủi ro tín dụng cho vay
Ở đây có 1 câu hỏi là trình bày những dấu hiệu nhận biết rủi ro khi cho khách hàng vay vốn tại ngân hàng.. Không biết ý của câu hỏi là nhận diện rủi ro TRƯỚC…
- trankhanhly_1990xác xuất không thành công là bao nhiêu
- duybopTheo mình thì nên trả lời cả 2 phần Phần 1: Trước phát vay Phần này chủ yếu phân tích các yếu tố đầu vào của KH Nếu là KHDN thì chủ yếu là báo cáo tài chính (hình như là đã được kiểm toán) --> phân tích --> Nếu là KH cá nhân thì chủ yếu là các thông tin của KH như thông tin nhân thân, khả năng trả nợ, lịch sử trả nợ của KH (nếu có) --> kết hợp vs thỏa mãn 1 số chính sách của NH --> ra quyết định cho vay Phần 2: Sau…
- hantranktUhm, đề như thế thì chắc là nhận diện rủi ro cả trước khi vay và cho vay rồi đấy
- Đọc thảo luậnNgu_enkimhueThành viên từ 2012Ngu_enkimhue
Thảo luận · Nhờ các bạn AGRIBanker về cách phân loại nợ của NHNNo & PTNT
Các banker có biết hoặc có tài liệu j về cách phân lọai nợ của AGRI không share cho m với M thấy NHNN PTNT có cách phân loại nợ nhóm 2 (nợ cần chú ý) rất khác…
- niemkhuccuoiPhân kỳ trả nợ chì là 1 phần trong phân loại nợ khách hàng. Phân theo kỳ hay phân theo ngày, chỉ cần khách hàng đến kỳ trả nợ để quá 10 ngày không trả là sẽ bị chuyển sang nợ nhóm 2(nợ cần chú ý)liền. nhưng đây cũng chỉ là 1 trong rất nhiều chỉ tiêu để chấm điểm và phân loại nợ khách hàng. Đương nhiên chỉ tiêu chấm theo kỳ trả nợ là rất quan trọng vì cho du điểm mấy chỉ tiêu kia anh có cao mà anh không trả nợ được…
- hanhntbAgribank phân loại nợ định tính và định lượng theo bộ chỉ tiêu (theo điều 7 quyết định 493). Tất nhiên, bộ chỉ tiêu này (bao gồm rất nhiều chỉ tiêu tài chính và phi tài chính với các trọng số khác nhau) được tác nghiệp trên hệ thống CNTT của Agribank, khi nhập các thông tin (phi tài chính, tài chính) kết hợp với một số các thông tin tự động về các khoản cấp tín dụng của khách hàng trên hệ thống thì sẽ ra nhóm nợ của…
- Đọc thảo luậnviethoangbankThành viên từ 2012viethoangbank
Câu hỏi · Hỏi về công việc của nhân viên Thu nợ tuyến sau
Xin anh chị em chia sẻ về chức danh nhân viên Thu nợ tuyến sau của ngân hàng (nếu đc thì của ACB càng tốt). Mức độ áp lực và khả năng thăng tiến của vị trí này…
- maintelnetTặng bạn một nguyên tắc vui trong thu hồi nợ như sau: Nguyên tắc 3 chữ L: Lý: pháp lý xác thực tình trạng khoản nợ và pháp lý trong cách thức đòi nợ (không chấp nhận kiểu xã hội đen) Lì: Sự kiên nhẫn của cá nhân đi đòi nợ phải lỳ hơn sự kiên nhẫn của con nợ. Lụy: có nhu có cương trong các tình huống, đôi lúc phải hạ sự bực tức của bản thân để thuyết phục con nợ trả nợ. Trân trọng!
- ngochtnói chung là phải có kinh nghiệm, khôn khóe, và cũng rắn mặt đấy
- maintelnetTheo mình thì nhân viên thu nợ tuyến sau sẽ phải đảm nhiệm các công việc sau: Giám sát khách hàng sử dụng vốn vay như thế nào. Định kỳ đôn đốc, nhắc nợ, hoặc thu nợ của khách hàng. Trường hợp khách hàng thuộc nhóm có vấn đề công việc sẽ phức tại hơn: phải làm gát gao hơn, tìm hiểu nguyên nhân khách hàng suy giảm do đâu để có hướng giải quyết. Trường hợp khách hàng Quá hạn thì trình tự áp dụng các biện pháp đôn đốc…
- thaotran1987Thành viên từ 2013thaotran1987
Thảo luận · Cảnh báo rủi ro trong giao dịch bảo đảm
GỬI MỌI NGƯỜI TÀI LIỆU THAM KHẢO VỀ RỦI RO TRONG GIAO DỊCH BẢO ĐẢM ĐỂ THAM KHẢO NHÉ. Tên tài liệu CẢNH BÁO RỦI RO TRONG GIAO DỊCH BẢO ĐẢM Lĩnh vực ĐĂNG KÝ GIAO…
- Đọc thảo luậndaibang168Thành viên từ 2011daibang168
Thảo luận · Cái nhìn tổng thể về Quản lý rủi ro (QLRR)
Hi all, bạn, tôi và mọi người làm bất cứ việc gì đều phải chấp nhận rủi ro. Vấn đề là bạn chấp nhận rủi ro ở mức độ nào. Trong hoạt động ngân hàng cũng vậy…
- Đọc thảo luậnmit_manlyThành viên từ 2012mit_manly
Thảo luận · Kiểm toán nội của Agribank!!! Help!!!
Vâng .. tình hình là e đang phải làm tiểu luận Đánh giá bộ phận kiểm toán nội bộ của Ngân hàng Agribank 🙁 mà e chẳng tìm được tài liệu nào trên mạng về vấn đề…
- Đọc thảo luậndongbaliem2011Thành viên từ 2011dongbaliem2011
Thảo luận · Tìm hiểu Basel I, II
Hiệp ước vốn Basel Basel I là gì? Nền tảng Vốn an toàn theo quy định là một biện pháp dự phòng bắt buộc nhằm đảm bảo rằng các ngân hàng có khả năng khắc phục…
- lebinhminhCám ơn bạn,thông tin rất hữu ích Hi cả nhà, có bạn nào có tài liệu về rủi ro thị trường share cho moi người nhé
- khanhchi2991Thanks bạn, đang tìm hiểu về cái này 😃
- daotuanhuy1mình cũng đang học về rủi rỏ trong lĩnh vực ngân hàng, chắc trước sau gì cũng phải biết đến basel .. cảm ơn bạn nhé
- Đọc thảo luậndat-giua-bienThành viên từ 2012dat-giua-bien
Thảo luận · Ngân hàng quản lý rủi ro từ các hợp đồng ngoại hối phái sinh như thế nào?
Mình đã post câu hỏi tương tự vào phần NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ, nhưng nghĩ lại chắc post vào đây đúng hơn, nên mạng phép post lại, mong các bạn giúp đỡ…
- Judy_TranQLRR ở VN quá mới so vớ các nước có nền kinh tế mạnh. Tuy nhiên, các nước này không phải là họ đã QTRR tốt, bằng chứng là vài NH ở nước Mỹ phá sản, hàng loạt các nước Châu Âu phải đồng ý các gói cứu trợ kinh tế. Mỗi cmt của các bạn là một bài học hay cho mình. Thanks các bạn nhiều lắm.
- daotuanhuy1đọc bài viết và những comment góp ý phía dưới giúp mình có những kiến thức cơ bản về phái sinh.thks các bạn nhé
- kemcay2000Kondor+ --> Search Google để tìm hiểu thêm về cách quản lý rủi ro ngoại hối/vốn
- Đọc thảo luậnbanhthao107Thành viên từ 2011banhthao107
Thảo luận · Quy trình giám sát từ xa trong hoạt động thanh giám sát của ngân hàng trung ương
Giám sát từ xa là hoạt động riêng có của thanh tra ngân hàng dựa trên những nguông thông tin nhận được để tiến hành phân tích đánh giá tình hình của các đơn vị…
- vinhpham131Vấn đề là BSA chưa có 1 ngưỡng nào để xếp hạng chuẩn và phân loại ngân hàng
- banhthao107Giám sát từ xa ở Việt Nam được thực hiện từ 1991.Lúc đầu phương thức này chủ yếu được thực hiện bằng phương pháp thử công nên thường chậm và phải mất hàng tháng, vì thế chất lượng kém chính xác và các kiến nghị không rõ ràng, Hiện nay theo quy chế giám sát từ xa đối vơi cá TCTD ban hành kèm quyết định 398/1999/QĐ-NHNN3 ngày 9/11/1999 của thống đốc NHNN quy định thì đánh giá các TCTD theo nội dung sau: Diễn biến về…
- Đọc thảo luậnhungvietFounderhungviet
Thảo luận · Tài liệu tham khảo Tổng quan về hoạt động "nhận dạng" rủi ro tín dụng.
Đây là file tài liệu tham khảo về một nội dung không mới. Tuy nhiên bước đầu tác giả đã có những phân tích khá sát với thực tế tại thời điểm viết. Để cập nhật…
- mancom00Thành viên từ 2012mancom00
Thảo luận · VietinBank thành lập khối quản lý rủi ro
VietinBank xây dựng riêng một khối quản lý rủi ro và bổ nhiệm Giám đốc mới cho chi nhánh TPHCM. Ngày 3/1, HĐQT ngân hàng TMCP Công thương (VietinBank) công bố…
- phannguyen89Thành viên từ 2012phannguyen89
Thảo luận · Mô hình quản trị rủi ro lãi suất nào là phù hợp cho NHTM Việt Nam?
Thực tế về Lý thuyết có rất nhiều giải pháp cho việc quản trị rủi ro lãi suất. Đơn giản có thể liệt kê ra: Mô hình kỳ hạn đến hạn ( The Maturity Model) Mô hình…
Xem thêm
Mất kết nối mạng. Kiểm tra kết nối rồi bấm lại.