U&Bank – Mạng xã hội ngân hàng
Viết bài

QTRR, kiểm soát, tuân thủ & AML

Chủ đề con

Bài hướng dẫn và thảo luận về QTRR, kiểm soát, tuân thủ & AML của thành viên U&Bank: kinh nghiệm thực tế, tài liệu và hướng dẫn cho người làm và người muốn vào nghề ngân hàng.

Viết trong nhóm QTRR, kiểm soát, tuân thủ & AML…Viết bài…
Đặt câu hỏiẢnh
Cũ trước
Xếp theo ngày đăng, bài đăng sớm nhất của năm trước.
Mới trước
Xếp theo ngày đăng, bài đăng gần nhất của năm trước.

Cách sắp xếp: Quy tắc cộng đồng, mục 5

Hay được chọn

Ngân hàng thương mại nhà nước

Ngân hàng TMCP

Ngân hàng TNHH một thành viên

Ngân hàng liên doanh

Ngân hàng 100% vốn nước ngoài

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Ngân hàng chính sách

Ngân hàng hợp tác xã

Theo năm

Lọc bài

Ngân hàng
Vị trí
Thời gian
Xóa lọc
  1. hiepnqThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về tài liệu liên quan đến nghiệp vụ Giám sát tín dụng

    Anh chị em cộng đồng có ai có tài liệu về lĩnh vực giám sát tín dụng up lên AE tham khảo với! tks! Mình cũng mong có tài liệu này, mong anh em upload lên giùm…

    Câu hỏi

    1. trungnghia117đây là quy trình của OCB nhé các bạn tham khảo xem 134-2012-QD-OCB ngay 28.3.2012-Quy trinh nghiep vu Giam sat tin dung.pdf (4.59 MB)
    2. Hunter0126Toàn ng đi xin mà sao chả ai có để cho thế nhỉ?
    3. daihuyencảm ơn bạn nhiều
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  2. U4TYThành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Thông tư mới về kiểm soát và kiểm toán nội bộ của TCTD (hiệu lực từ 12/2/2012)

    Update với nhà mình TT mới của NHNN về hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ của TCTD, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhé. Số VB: 44/2011/TT-NHNN Ngày…

    Thảo luận

    1. viensoinho16mình up file lên rồi nhưng ko biết sao ko có nhỉ, để mình up lại Du thao TT KSKTNB.doc (421 KB) Du thao TT KSKTNB.doc (421 KB)
    2. viensoinho16Hiện tại NHNN đang hoàn thiện dự thảo thông tư mới thay thế cho thông tư cũ về HT kiểm soát nội bộ, mình gửi tài liệu dự thảo cho các ACE có nhu cầu tham khảo nhé Du thao TT KSKTNB.doc (421 KB)
    3. thanhtrang1980cảm ơn bạn
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  3. vungdlxThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Tổng hợp Kinh nghiệm QTRR từ các nước

    Kinh nghiệm trong quản lý rủi ro tín dụng Kinh nghiem QTRR.rar (47 KB) tài liệu hay quá, thanks bạn nhiều thanks sờ 😃 sao khonng down được nè hiccccccccc tài…

    Thảo luận

    1. hieuth09hic, phải có tín dụng à, mình tưởng áp dụng chính sách download ko cần tín dụng từ lâu rồi chứ :v
    2. TaQuangTuanCám ơn Sirduclong nhiều! 🙂
    3. mart_q_nguyentài liệu này rất hữu ích, cám ơn bác nhiều nhé, mình đang cần tìm những tài liệu như vậy... thanks :bz
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  4. SONGAIThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Dự thảo Thông tư Quy định về yêu cầu đối với hệ thống quản lý rủi ro

    Hi all! Tớ là mem mới! Tớ mún tìm cái "Dự thảo Thông tư Quy định về yêu cầu đối với hệ thống quản lý rủi ro" mà SBV công bố hồi tháng 3 năm ngoái! Đã xài…

    Thảo luận

    1. tombankerMình nghĩ đây là chuyện ở thì tương lai các bạn à, chưa vội, cứ để các bác ra thông tư, rồi thì còn hướng dẫn, còn nghe phản hồi, còn độ trễ, gia hạn...lâu lắm
    2. guavaHi các bạn, Không biết chủ đề này mọi người còn chú ý hay không. Dự thảo thông tư hiện nay vẫn đang được xây dựng, và dự kiến sẽ có hiệu lực từ 1/1/2014. Sau buổi hội thảo lấy ý kiến đóng góp lần 3, có lẽ sẽ có một số thay đổi nhỏ trong dự thảo thông tư. Mình đang có bản dự thảo update đến thời điểm này. Nếu bạn nào quan tâm thì gửi tin nhắn cho mình, mình sẽ gửi lại riêng nhé !
    3. leduc0801Đã thank nhé bợn 🙂 hehehe
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  5. thuyphuongaofThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Mọi người cùng bàn về tầm quan trọng của điều kiện cho vay nhé!!!!!

    Anh chị thân mến, Nhờ anh chị giải đáp giúp em câu hỏi này ah, Trong 5 điều kiện cho vay trong quy chế cho vay 1627 thì đâu là điều kiện cứng và đâu là điều…

    Thảo luận

    1. pinkseaCái này ko bị coi là bất hợp pháp, nó chỉ là sử dụng vốn sai mục đích thôi bạn à. Thực ra trong thực tế vẫn có ngân hàng cho vay dưới hình thức như vậy, khi bạn chứng minh được nguồn vốn bạn bỏ vào dự án đó là khoản đi vay từ bên ngoài, hoặc là khoản tín dụng phải trả cho nhà cung cấp nguyên liệu đầu vào, khi đó sẽ được vay vốn để bù đắp chi phí đã bỏ ra
    2. quynhtram_nomivậy mình bỏ tiền ra để thực hiện 1 dự án KD rồi, muốn vay NH đẻ bù đắp vào phần vốn đã bỏ ra đó thì có bị coi là mục đích vay bất hợp pháp ko ~:>
    3. haivs90Theo mình thì ở đây chia ra làm 2 điều kiện: Điều kiện cần: Đây là 2 đk đầu tiên mà CBTD cần xem xét trc tiên, nếu không hội đủ 2 đk này thì loại bỏ KH này ngay -Khách hàng phải có năng lực pháp luật và năng lực hành vi(KH cá nhân), năng lực pháp luật(KH là tổ chức) -Mục đích sử dụng vốn phải hợp pháp( vì nếu như nguồn vốn đc sử dụng vào các lĩnh vực sx kd mà pl cấm thì dù dự án đó có khả thi tới đâu cũng không thể…
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  6. phuclinhThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Nguyên tắc trong quản lý rủi ro tác nghiệp theo Basel II

    Hi all, Mình gửi mọi người tham khảo tài liệu cũ nhưng mới của QLRRTN - Principles for the Sound Management of Operational Risk theo Basel II. Hy vọng mọi…

    Thảo luận

    1. truckhanhThank u so much!
    2. cunnauCảm ơn các bạn đã chia sẻ tài liệu. Bạn nào có tài liệu thực tế về QLRR hoạt động tại các NHTM lớn như Vietcombank, BIDV, Vietinbank, ACB, ... thì up lên cho mọi người cùng tham khảo và chia sẻ kinh nghiệm làm việc thực tế với nhé
    3. ALIASSTài liệu rất hữu ích, cảm ơn bạn nhiều 🙂!
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  7. phuclinhThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Operational Risk Management in India banks

    Dear all, Quả thực tài liệu về rủi ro tác nghiệp - Ops Risk khá hiếm tại Việt Nam =((, nên việc tìm hiểu về nó khiến mình nhức đầu vì phải đọc tiếng Anh. Mình…

    Thảo luận

    1. hientamkyThank you!
    2. vipthuanproTài liệu hữu ích!!! Tks nhé!
    3. tombankerMình có một số tài liệu về Operational Risk, các bài viết, file training, bạn nào cần thì PM mình nhé
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  8. thientanchuongThành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Tài liệu quản lý rủi ro tín dụng tại ngân hàng BIDV

    Hello các bạn, Mình xin chia sẻ file tài liệu quản lý rủi ro tín dụng tại ngân hàng BIDV đến các bạn. Tài liệu không mới nhưng hy vọng giúp các bạn có một cái…

    Thảo luận · BIDV

    1. akemitrancam on ban nhieu nhe
    2. huong222em cảm ơn ạ
    3. pctTHANKS
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  9. dongbaliem2011Thành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Tìm hiểu Basel I, II

    Hiệp ước vốn Basel Basel I là gì? Nền tảng Vốn an toàn theo quy định là một biện pháp dự phòng bắt buộc nhằm đảm bảo rằng các ngân hàng có khả năng khắc phục…

    Thảo luận · 8 phút đọc

    1. lebinhminhCám ơn bạn,thông tin rất hữu ích Hi cả nhà, có bạn nào có tài liệu về rủi ro thị trường share cho moi người nhé
    2. khanhchi2991Thanks bạn, đang tìm hiểu về cái này 😃
    3. daotuanhuy1mình cũng đang học về rủi rỏ trong lĩnh vực ngân hàng, chắc trước sau gì cũng phải biết đến basel .. cảm ơn bạn nhé
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  10. dongbaliem2011Thành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Ưu điểm của Basel II, nhược điểm của nó để tiến đến Basel III

    ƯU ĐIỂM CỦA BASEL II SO VỚI BASEL I: Về cấu trúc và nội dung: Basel I tập trung vào một giải pháp quản lý rủi ro duy nhất là “yêu cầu vốn tối thiểu”. Trong…

    Thảo luận · 4 phút đọc

    1. dongbaliem2011Tài liệu mà bạn down trên web này về mà không đọc được là do khi down, tín dụng của bạn không đủ nên nó chỉ cho bạn load về cái định dạng thôi, mà không có nội dung bên trong. Do vậy để load về và xem được nội dung thì bạn cần kiểm tra tín dụng của bạn đang có, và số tín dụng phải chi trả cho tài liệu load về đó là bao nhiêu mới được! Thân.
    2. phaletim_120188mình thấy ý kiến của bạn dongbaliem2011 là khá hay, mọi ng có tài liệu nên để trực tiếp như thế này, dễ hơn là doawn về, vì chủ yếu tài liệu tải về từ trang này ko đọc được
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  11. bank4meThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Đầu tư cho nghề " kiểm toán nội bộ" trong Ngân hàng.

    Dear all. Hôm nay, mình xin chia sẻ với mọi người một vài thông tin về chứng chỉ kiểm toán, kế toán Úc (CPA Australia) và mình nghĩ những thông tin này sẽ có…

    Thảo luận · 2 phút đọc

    1. luckystar_thLói thì lói thế thôi. Chứ cái bằng nào chả được PR rầm rộ với những "ưu thế vượt trội". Lại cả 1 đám tiền cũng kha khá đem đầu tư thì cũng phải cân nhắc kĩ lưỡng chứ. Thực sự "thích' và nhiệt huyết cũng chưa đủ, mà mình phải cân nhắc trong mối tương quan giữ chi phí bỏ ra và lợi ích thu lại, cân nhắc trong hoàn cảnh sau khi có tấm bằng đó với công việc mà mình nhắm tới.
    2. bank4meHọc bằng nào hơn không phải là vấn đề trọng tâm, chủ yếu là nội dung kiến thức và có phù hợp với bản thân và quan trong nhất là bản thân "thích", phải thực sự "thích" và nhiệt huyết với nó, còn những chứng chỉ nước ngoài suy cho cùng nó chỉ là công cụ phục vụ cho nghề nghiệp để có thể vươn tới tầm quốc tế 😃 PS:"I want to be the international auditor"
    3. luckystar_thGiờ mới thấy có cái topic này. Chạm đúng "nọc" luôn ! Nói chung là CPA Úc chủ yếu vẫn là self-studying chứ ko như ACCA-nhiều nơi mở lớp ôn luyện hơn. Nếu công việc hiện tại đòi hỏi quá nhiều thời gian mà ko thể sắp xếp để đi học ôn được thì CPA Úc vẫn là sự lựa chọn tốt. Nhưng với những ai lười lười, khả năng tự học ko ổn thì cũng hơi khó khăn đấy. Bây giờ nhiều chứng chỉ nước ngoài quá: ACCA, CPA Úc, rồi mới đây…
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  12. lekhacgiabaoThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Quản lý rủi ro thị trường ở VN - Có là quá khiên cưỡng và hình thức ???????

    :^o Chào các bạn, Nhiều banks ở VN đang áp dụng một cách quá máy móc việc tính toán và xử lý rủi ro thị trường. Mình đi lang thang thấy công việc quản lý rủi…

    Thảo luận

    1. kesihaoMình cũng có nhắc ở trên là với các NH trên TG thì RR thank khoản, lãi suất và tỷ giá được tách riêng ra còn gì. Ở VN do hoạt động các NH vẫn còn sơ khai nên không cần thiết phải tách ra cho tốn nhân lực. Việc rạch ròi giữa Trading Book và Bank Book vẫn còn tranh cãi ở VN thế nên nhiều khi QTRR thị trường kiêm luôn cả cái ALM. Đối với FX trading, hiện các ngân hàng VN cũng dùng rất nhiều Forward và Swap, chốt ở thời…
    2. masanRủi ro thị trường là rủi ro liên quan đến việc biến động giá best pratices thì Rủi ro thanh khoản không dc xếp vào rủi ro thị trường bạn ạ, một số NHVN xếp rủi ro thanh khoản gộp chung vào rủi ro thị trường và lưu ý rủi ro lãi suất trên trading book mới dc xếp vào rủi ro thị trường, còn trên banking book là nghiệp vụ của ALM Ở các NHVN hiện nay rủi ro thị trường hâu như ko có gì Nghiệp vụ FX thì kinh doanh ngoại tệ…
    3. kesihaoTopic cổ bống dưng được bạn Masan đào nên, sẵn tiện cũng đang làm QTRR TT vào chém cho nó xôm nên nhỉ 🙂 Câu hỏi của chủ topic là "QTRR TT ở Việt Nam có khiên cưỡng và hình thức?" Thời điểm cách đây hơn 1 năm thì quả thật nó là như thế. Vậy giờ sau hơn 1 năm thì tình hình ra sao rồi. Theo ý kiến cá nhân mình thấy thì lãnh đạo và chủ các ngân hàng đã bắt đầu biết sợ nhiều hơn và quan tâm nhiều hơn đến công tác QTRR…
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  13. cungviThành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về công việc của senior auditor

    Mình có câu hỏi về kiểm toán thế này "Kiểm toán viên chính (senior auditor) là những kiểm toán viên nhiều kinh nghiệm được chủ phần hùn giao nhiệm vụ giám sát…

    Câu hỏi

    1. bank4meThông tin trên chỉ là công việc của senior auditor ở doanh nghiệp kinh doanh, sx thôi, công việc của senior audit còn tùy từng công ty nữa đặc biệt là mấy công ty kiểm toán, anh cungvi quen ai ở big4 thì hỏi rõ hơn, chúc anh làm bài tốt.
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  14. truongcong89Thành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Phân tích rủi ro trong bảo hiểm tài chính

    Tài liệu bằng tiếng anh nhé (tài liệu đang được rà soát) tks nhé!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

    Thảo luận

    1. vipthuanprotks nhé!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  16. viethoangbankThành viên từ 2012

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về công việc của nhân viên Thu nợ tuyến sau

    Xin anh chị em chia sẻ về chức danh nhân viên Thu nợ tuyến sau của ngân hàng (nếu đc thì của ACB càng tốt). Mức độ áp lực và khả năng thăng tiến của vị trí này…

    Câu hỏi

    1. maintelnetTặng bạn một nguyên tắc vui trong thu hồi nợ như sau: Nguyên tắc 3 chữ L: Lý: pháp lý xác thực tình trạng khoản nợ và pháp lý trong cách thức đòi nợ (không chấp nhận kiểu xã hội đen) Lì: Sự kiên nhẫn của cá nhân đi đòi nợ phải lỳ hơn sự kiên nhẫn của con nợ. Lụy: có nhu có cương trong các tình huống, đôi lúc phải hạ sự bực tức của bản thân để thuyết phục con nợ trả nợ. Trân trọng!
    2. ngochtnói chung là phải có kinh nghiệm, khôn khóe, và cũng rắn mặt đấy
    3. maintelnetTheo mình thì nhân viên thu nợ tuyến sau sẽ phải đảm nhiệm các công việc sau: Giám sát khách hàng sử dụng vốn vay như thế nào. Định kỳ đôn đốc, nhắc nợ, hoặc thu nợ của khách hàng. Trường hợp khách hàng thuộc nhóm có vấn đề công việc sẽ phức tại hơn: phải làm gát gao hơn, tìm hiểu nguyên nhân khách hàng suy giảm do đâu để có hướng giải quyết. Trường hợp khách hàng Quá hạn thì trình tự áp dụng các biện pháp đôn đốc…
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  17. lehoangdieuthuyThành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hệ số Q trong Ngân Hàng

    Hệ số Q là gì? Công thức tính? Có bao nhiêu NH đang áp dụng hệ số này để quản lý tín dụng? Giúp mình với. Thanks nhé! ^^.

    Thảo luận

    1. chinhdaibạn xem tại điều 21, TT 36/2014/TT-NHNN quy định các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
    2. hoanglinhchi170Hệ số Q là tỷ lệ cấp tín dụng so với nguồn vốn huy động bạn ạ. Công thức tính là dư nợ cho vay/vốn huy động. Theo như NHNN quy định thì tỷ lệ này phải thấp hơn 0,8 ^^
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  18. banhthao107Thành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Quy trình giám sát từ xa trong hoạt động thanh giám sát của ngân hàng trung ương

    Giám sát từ xa là hoạt động riêng có của thanh tra ngân hàng dựa trên những nguông thông tin nhận được để tiến hành phân tích đánh giá tình hình của các đơn vị…

    Thảo luận

    1. vinhpham131Vấn đề là BSA chưa có 1 ngưỡng nào để xếp hạng chuẩn và phân loại ngân hàng
    2. banhthao107Giám sát từ xa ở Việt Nam được thực hiện từ 1991.Lúc đầu phương thức này chủ yếu được thực hiện bằng phương pháp thử công nên thường chậm và phải mất hàng tháng, vì thế chất lượng kém chính xác và các kiến nghị không rõ ràng, Hiện nay theo quy chế giám sát từ xa đối vơi cá TCTD ban hành kèm quyết định 398/1999/QĐ-NHNN3 ngày 9/11/1999 của thống đốc NHNN quy định thì đánh giá các TCTD theo nội dung sau: Diễn biến về…
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  19. banhthao107Thành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về cách xác định vốn cấp 1 vốn cấp 2 trong công thức tính hề số an toàn vốn CAR

    Tuy đã có cá quy định Basel I, II nhưng mình vẫn còn gặp rắc rồi trong việc xác định vốn cấp 1,2 . có ai có cách nào giúp mình xác định ( ngoài cách học thuộc)

    Câu hỏi

    1. chinhdaiCăn cứ vào Điều 8, TT36/2014/TT-NHNN quy định các tỷ lệ đảm bảo an toàn hoạt động của TCTD, chi nhánh NH nước ngoài để tính nhé bạn
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…
  20. banhthao107Thành viên từ 2011

    Tùy chọn cho bài đăng

    Quản trị rủi ro thanh khoản, lãi suát, tín dụng trong NHTM

    Tài liệu quản trj rủi ro NHTM đây nhé, (tài liệu đang được rà soát) Chuyen de 5 - Quan ly rui ro NHTM.rar (435 KB) pass là gì vậy bạn 🙂 cho mình hỏi, vì sao…

    Thảo luận

    1. akemitrancam on ban nhe
    2. votinh2089Cảm ơn chủ thơt
    3. single2009bó tay chủ threat up tài liệu mà quên pass :eek:
    Xem toàn bộ thảo luận →
    Viết trả lời…

Người làm ngân hàng đã xác thực qua email công việc.

Dấu tích xanh là gì