U&Bank – Mạng xã hội ngân hàng
Viết bài

QTRR, kiểm soát, tuân thủ & AML

Chủ đề con

Bài hướng dẫn và thảo luận về QTRR, kiểm soát, tuân thủ & AML của thành viên U&Bank: kinh nghiệm thực tế, tài liệu và hướng dẫn cho người làm và người muốn vào nghề ngân hàng.

Viết trong nhóm QTRR, kiểm soát, tuân thủ & AML…Viết bài…
Đặt câu hỏiẢnh
Cần trả lời
Mới nhất
Xếp theo thời điểm có hoạt động mới nhất.
Nổi bật
Xếp theo điểm Nổi bật, xét mọi bài của trang.
Nhiều lượt xem
Xếp theo số lượt xem đã ghi nhận.

Cách sắp xếp: Quy tắc cộng đồng, mục 5

Hay được chọn

Ngân hàng thương mại nhà nước

Ngân hàng TMCP

Ngân hàng TNHH một thành viên

Ngân hàng liên doanh

Ngân hàng 100% vốn nước ngoài

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Ngân hàng chính sách

Ngân hàng hợp tác xã

Theo năm

Lọc bài

Ngân hàng
Vị trí
Thời gian
Xóa lọc
  1. hagricThành viên từ 2014

    Mary_Huyen

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về công việc cụ thể và kinh nghiệm làm việc ở vị trí chuyên viên quản trị rủi ro tín dụng

    Hi all Mọi nguời có ai làm ở vị trí chuyên viên quản trị rủi ro tín dụng ở các NHTM có thể chia sẻ công việc cụ thể là gì, cần có kiến thức về những cái gì và…

    Câu hỏi

    1. Mary_Huyenhagric cậu ơi tớ cũng đang muốn thi vào vị trí này mà tớ ko biết xem các bài đăng ở trên đâu nữa. cậu hay xem ở trang tuyển dụng nào chỉ tớ với @@@@
    2. shyb0y9xAnh/chị cho em hỏi với, các NHTMCP có tuyển sv mới ra trg vào vị trí này không ạh, và nếu có tuyển thì đề thi vào có khó, lương sẽ ntn ạh!
    3. TungTranVị trí này thường đòi hỏi có kinh nghiệm làm NH (tín dụng là tốt nhất).
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  2. rafaelnadalThành viên từ 2017

    bui_kien_trung

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về vị trí chuyên viên quản trị rủi ro trong ngân hàng.

    Kính chào các anh/chị tiền bối. Hiện tại em đang muốn thi tuyển vào vị trí chuyên viên quản trị rủi ro của Bắc á Bank. Các anh/chị nào đang làm ở vị trí này…

    Câu hỏi

    1. bui_kien_trungĐang hóng
    2. chia_khoa_nhoQuản trị rủi ro có rất nhiều mảng như rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động và rủi ro thi trường và thanh khoản, mỗi mảng cần kiến thức nền khác nhau
    3. chia_khoa_nhoLàm mảng này em cần có kiến thức nền tốt, chứ ko có kinh nghiệm là không hiểu đâu nha em
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  3. shyb0y9xThành viên từ 2012

    chia_khoa_nho

    Tùy chọn cho bài đăng

    hỏi về Quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng TMCP Á Châu

    Em chào anh chị, hiện nay em đang làm chuyên đề Quản trị rủi ro tín dụng tại NH TMCP Á Châu, em cần 1 số thông tin về: Hệ thống quản trị rủi ro tín dụng Ngân…

    Câu hỏi · ACB

    1. chia_khoa_nhocác thầy cô kiếm cũng không ra nên ra bài tập cho sinh viên kiếm, biết đâu sinh viên có quen biết, kiếm được thì sao
    2. nguyentuongtienBạn ơi !nếu được thì share cho mình luôn nha. Email: ng***@gc Nếu mình có tài liệu cũng share lại cho bạn
    3. Alice0906đề bài nói là "Đo lường rủi ro tín dụng theo phương pháp phù hợp", nghĩa là mình phải tự tìm số liệu về PD, EAD và LGD để tính ra được UL, EL cho từng khoản vay, sau đó phải có tỉ trọng từng khoản vay thì mới tính được EL, UL cho cả danh mục. Mà những số liệu đó chắc chắn bạn sẽ ko tìm được đâu, vì đó chỉ là những thông tin nội bộ giữa phòng quản lí rủi ro và ban giám đốc, kể cả những bộ phận khác cũng ko thể biết…
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  4. banhthao107Thành viên từ 2011

    chinhdai

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về cách xác định vốn cấp 1 vốn cấp 2 trong công thức tính hề số an toàn vốn CAR

    Tuy đã có cá quy định Basel I, II nhưng mình vẫn còn gặp rắc rồi trong việc xác định vốn cấp 1,2 . có ai có cách nào giúp mình xác định ( ngoài cách học thuộc)

    Câu hỏi

    1. chinhdaiCăn cứ vào Điều 8, TT36/2014/TT-NHNN quy định các tỷ lệ đảm bảo an toàn hoạt động của TCTD, chi nhánh NH nước ngoài để tính nhé bạn
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  5. dilinhThành viên từ 2012

    chinhdai

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về cách xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ cho TCTD theo Thông tư 44/2011/TT-NHNN

    Hi! Tất cả ace trên diễn đàn Vừa qua đơn vị của mình nhận được công văn của NHNN cấp tỉnh yêu cầu đơn vị phải xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán…

    Câu hỏi · Ngân hàng Nhà nước

    1. tranlinh2312Chào bạn. Bạn có còn tài liệu KSNB & KTNB cho mình xin để tham khảo với nhé, mình rất cần tài liệu này. Cảm ơn bạn !
    2. skyrisCác bạn thử tham gia các buổi hội thảo này thử xem: Triển khai thông tư 44/2011/TT-NHNN của Ngân hàng nhà nước về Kiểm soát nội bộ như thế nào? Sáng ngày 20/03/2014, Viện FMIT tổ chức thành công hội thảo “Quản lý rủi ro và xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ theo chuẩn quốc tế COSO®” tại TP. HCM dành cho ngành Tài chính, Ngân hàng. Nội dung chương trình đề cập đến việc xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ và vai trò…
    3. thiphubạn ơi, mình muốn tham khảo về vấn đề này chút: công ty đã có ban kiểm soát nội bộ, nếu xây dựng thêm bộ phận kiểm toán nội bộ dư thùa ko? có mang lại hiệu quả ko?
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  6. than_phongThành viên từ 2015

    chinhdai

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về phân loại nợ và các văn bản liên quan

    Xin cung cấp giúp các thông tin phân loại nợ và các văn bản liên quan, cám ơn. Bạn đọc Thông tư số: 01/VBHN-NHNN ngày 31/3/2014 của Ngân hàng Nhà nước vv phân…

    Câu hỏi

    1. chinhdaiĐối với TCTD là NHTM và TCTD phi ngân hàng: áp dụng TT 02/2013/TT-NHNN quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập DPRR và việc sử dụng DPRR, văn bản hợp nhất 01/VBHN-NHNN của Ngân hàng nhà nước về việc hợp nhất TT02/2013/TT-NHNN và TT Đối với TCTD khác vẫn áp dụng QĐ 493/2005/ QĐ-NHNN và các văn bản hướng dẫn liên quan
    2. Thai_b_oGG search có hết mà .
    3. viensoinho16Bạn đọc Thông tư số: 01/VBHN-NHNN ngày 31/3/2014 của Ngân hàng Nhà nước vv phân loại, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng trong hoạt động ngân hàng nhé
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  7. NguyenNgan1992Thành viên từ 2014

    219584

    Tùy chọn cho bài đăng

    Anh chị cho em hỏi về Kiểm toán nội bộ

    Chào anh chị! Chả là sắp tới em có ý định thi kiểm toán viên nội bộ NHTM. Anh chị trong diễn đàn có ai có tài liệu, kinh nghiệm thi và phòng vấn hoặc biết về…

    Câu hỏi

    1. 219584Tks nhé
    2. viensoinho16Và đây là PP thử nghiệm test control (tài liệu đang được rà soát)
    3. viensoinho16Đây là tài liệu các phương pháp kiểm toán Phuong phap kiem toan.rar (318 KB)
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  8. vietbankersThành viên từ 2012

    skyris

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về Khóa học QLRR thị trường tại Việt Nam?

    Có ai biết Trung tâm nào đào tạo về quản ly rủi ro thị trường chỉ mình với. Xin cảm ơn!

    Câu hỏi

    1. skyrisFMIT có tổ chức lớp ở Hà Nội đó bạn, bạn vào web FMIT để xem thông tin chi tiết. Hiện tại ngành này đang là ngành hot vì mới đây bên chứng khoán cũng có Quyết định số 105/QĐ-UBCK của ủy ban chứng khoán yêu cầu các công ty chứng khoán phải thiết lập và vận hành hệ thống quán lý rủi ro. Như vậy như cầu nhân lực ngành này sẽ tăng rất cao.
    2. tranvianhminh o Ha Noi khong vao HCM de hoc o vien FMIT duoc, ai co tai lieu send minh voi
    3. skyrisBạn thử tìm hiểu khóa Quản trị rủi ro bên Viện FMIT thử nha, hiện cán bộ các ngân hàng học ở đây tương đối nhiều.
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  9. hiepnqThành viên từ 2012

    trungnghia117

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về tài liệu liên quan đến nghiệp vụ Giám sát tín dụng

    Anh chị em cộng đồng có ai có tài liệu về lĩnh vực giám sát tín dụng up lên AE tham khảo với! tks!

    Câu hỏi

    1. trungnghia117đây là quy trình của OCB nhé các bạn tham khảo xem 134-2012-QD-OCB ngay 28.3.2012-Quy trinh nghiep vu Giam sat tin dung.pdf (4.59 MB)
    2. Hunter0126Toàn ng đi xin mà sao chả ai có để cho thế nhỉ?
    3. daihuyencảm ơn bạn nhiều
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  10. hoaloaken94Thành viên từ 2013

    lankhoa2002

    Tùy chọn cho bài đăng

    Chỉ tiêu giám sát nghiệp vụ chuyển tiền

    Nhờ mọi người tư vấn dùm về vấn đề giám sát từ xa hoạt động chuyển tiền tại ngân hàng. Nếu chỉ dựa vào các chỉ tiêu: doanh số chuyển tiền đi thì chỉ mang tính…

    Câu hỏi

    1. lankhoa2002bạn hỏi chung chung quá, chẳng bít đường nào trả lời. Mục đích giám sát của bạn là để làm j?
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  11. thaongoc1011Thành viên từ 2012

    trankhanhly_1990

    Tùy chọn cho bài đăng

    Cho mình hỏi về quản trị rủi ro tín dụng cho vay

    Ở đây có 1 câu hỏi là trình bày những dấu hiệu nhận biết rủi ro khi cho khách hàng vay vốn tại ngân hàng.. Không biết ý của câu hỏi là nhận diện rủi ro TRƯỚC…

    Câu hỏi

    1. trankhanhly_1990xác xuất không thành công là bao nhiêu
    2. duybopTheo mình thì nên trả lời cả 2 phần Phần 1: Trước phát vay Phần này chủ yếu phân tích các yếu tố đầu vào của KH Nếu là KHDN thì chủ yếu là báo cáo tài chính (hình như là đã được kiểm toán) --> phân tích --> Nếu là KH cá nhân thì chủ yếu là các thông tin của KH như thông tin nhân thân, khả năng trả nợ, lịch sử trả nợ của KH (nếu có) --> kết hợp vs thỏa mãn 1 số chính sách của NH --> ra quyết định cho vay Phần 2: Sau…
    3. hantranktUhm, đề như thế thì chắc là nhận diện rủi ro cả trước khi vay và cho vay rồi đấy
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  12. viethoangbankThành viên từ 2012

    maintelnet

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về công việc của nhân viên Thu nợ tuyến sau

    Xin anh chị em chia sẻ về chức danh nhân viên Thu nợ tuyến sau của ngân hàng (nếu đc thì của ACB càng tốt). Mức độ áp lực và khả năng thăng tiến của vị trí này…

    Câu hỏi

    1. maintelnetTặng bạn một nguyên tắc vui trong thu hồi nợ như sau: Nguyên tắc 3 chữ L: Lý: pháp lý xác thực tình trạng khoản nợ và pháp lý trong cách thức đòi nợ (không chấp nhận kiểu xã hội đen) Lì: Sự kiên nhẫn của cá nhân đi đòi nợ phải lỳ hơn sự kiên nhẫn của con nợ. Lụy: có nhu có cương trong các tình huống, đôi lúc phải hạ sự bực tức của bản thân để thuyết phục con nợ trả nợ. Trân trọng!
    2. ngochtnói chung là phải có kinh nghiệm, khôn khóe, và cũng rắn mặt đấy
    3. maintelnetTheo mình thì nhân viên thu nợ tuyến sau sẽ phải đảm nhiệm các công việc sau: Giám sát khách hàng sử dụng vốn vay như thế nào. Định kỳ đôn đốc, nhắc nợ, hoặc thu nợ của khách hàng. Trường hợp khách hàng thuộc nhóm có vấn đề công việc sẽ phức tại hơn: phải làm gát gao hơn, tìm hiểu nguyên nhân khách hàng suy giảm do đâu để có hướng giải quyết. Trường hợp khách hàng Quá hạn thì trình tự áp dụng các biện pháp đôn đốc…
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  13. cungviThành viên từ 2011

    bank4me

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về công việc của senior auditor

    Mình có câu hỏi về kiểm toán thế này "Kiểm toán viên chính (senior auditor) là những kiểm toán viên nhiều kinh nghiệm được chủ phần hùn giao nhiệm vụ giám sát…

    Câu hỏi

    1. bank4meThông tin trên chỉ là công việc của senior auditor ở doanh nghiệp kinh doanh, sx thôi, công việc của senior audit còn tùy từng công ty nữa đặc biệt là mấy công ty kiểm toán, anh cungvi quen ai ở big4 thì hỏi rõ hơn, chúc anh làm bài tốt.
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  14. thuyphuongaofThành viên từ 2012

    thuyphuongaof

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về so sánh cầm cố với tài sản đảm bảo của bên thứ 3 và cầm cố tài sản của bên bảo lãnh

    Các anh chị thân,Các anh chị có thể so sanh giúp em sự giống và khác nhau của cầm cố thế chấp bằng tài sản của bên thứ 3 và cầm cố, thế chấp của bên bảo lãnh…

    Câu hỏi

    1. thuyphuongaofCái này mới là một điểm so sánh nhỏ chị à. Một điểm khác nữa là cầm cố thì người đem cầm cố sẽ giao tài sản của mình cho bên nhận cầm cố để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ dân sự. Còn thế chấp thì bên thế chấp sẽ dùng tài sản của mình để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ dân sự đối với bên nhận thế chấp và không có sự chuyển giiao tài sản đó cho bên nhận thế chấp. Thứ hai nữa là trong trường hợp thế chấp thì trách nhiệm quản lý…
    2. angelangaMình đã học môn tín dụng ngân hàng rùi. Theo hiểu biết của mình thì: Cầm cố chủ yếu dùng cho những Động sản (là những tài sản có thể di chuyển được), người cầm cố phải chuyển giao quyền sở hữu và quyền sử dụng cho bên nhận cầm cố. Còn Thế chấp chủ yếu thế chấp tài sản là Bất động sản (nhà cửa, đất đai...), bên thể chấp chỉ chuyển giao quyền sở hữu cho bên nhận thế chấp.
    3. glasses224🙂 bên bảo lãnh hình như phải có giấy ủy quyền cho NH thì phải.mình cũng ko rõ ko chắc lém bạn
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…
  15. hoangmai87Thành viên từ 2011

    tuanthachhahatinh

    Tùy chọn cho bài đăng

    Hỏi về việc trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng

    Các bạn giúp mình giải nghiệp vụ này với, mình cảm ơn nha, mail của mình là: ho***@gmail.com Các nghiệp vụ kế toán sau đây đã được xử lý đúng chưa? Nếu sai sót…

    Câu hỏi

    1. tuanthachhahatinhChào ubers nghệ tĩnh anh tuấn slna thông tư 15/2010/TT-NHNN chỉ áp dụng cho các tổ chức tín dụng có quy mô nhỏ như quỹ tín dụng nhân dân. Tỷ lệ trích lập dự phòng cụ thể như bạn đã nói ở trên. Hiện nay, đối với các ngân hàng thương mại đang áp dụng theo quy định 493/2005/QĐ-NHNN và các sửa đổi bổ sung (nếu có). Tỷ lệ trích lập dụe phòng cụ thể như sau: Nợ nhóm 1:0% Nợ nhóm 2:5% Nợ nhóm 3:20% Nợ nhóm 4:50% Nợ nhóm…
    2. tlqh06Tôi không hiểu bạn muốn tìm hiểu về cái gì, hình như là bạn muốn tìm hiểu về trích lập dự phòng 493 phải không?theo quyết định số 18/2007/QĐ-NHNN ngày 25/04/2007 về việc sửa đổi một số điều về trích lập dự phòng thì cả hai cái trên điều sai, theo điều 6 mục 4 thì tỷ lệ trích lập dự phòng là : a) Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn): 0%; b) Nhóm 2 (Nợ cần chú ý): 5%; c) Nhóm 3 (Nợ dưới tiêu chuẩn): 20%; d) Nhóm 4 (Nợ nghi ngờ…
    3. anhtuanslnaMọi người cho mình hỏi thêm về qui định trích lập dự phòng rủi ro đối với các nhóm nợ của NHTM hiện tại là bao nhiêu vậy. Mình đọc ở thông tư THÔNG TƯ SỐ 15/2010/TT-NHNN thì a) Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn): 0%; b) Nhóm 2 (Nợ cần chú ý): 2%; c) Nhóm 3 (Nợ dưới tiêu chuẩn): 25%; d) Nhóm 4 (Nợ nghi ngờ mất vốn): 50%; đ) Nhóm 5 (Nợ có khả năng mất vốn): 100%. Nhưng theo một số nguồn khác thì tỷ lệ lại là a) Nhóm 1 (Nợ đủ…
    Xem toàn bộ thảo luận
    Viết trả lời…

Người làm ngân hàng đã xác thực qua email công việc.

Dấu tích xanh là gì

Người làm ngân hàng đã được U&Bank xác minh.

Dấu tích xanh là gì

Chuyên gia do U&Bank mời, đã xác minh chính chủ.

Dấu tích xanh là gì