DN A gửi đến NHTM bộ hồ sơ đề nghị cấp 1 hạn mức tín dụng (HMTD) cho năm 2011 để đáp ứng nhu cầu vốn lưu động. Kế hoạch kd năm 2011 gửi cho ngân hàng có một số nội dung như sau: (đơn vị tính:triệu đồng)
Tổng chi phí thực hiện kế hoạch kinh doanh: 22.520
- chi phí NVL: 16.973
- chi phí nhân công: 265
- chi phí khấu hao tài sản cố định 2.520
- chi phí dịch vụ mua ngoài: 1950
- chi phí khác bằng tiềnLL: 812
Sau khi thẩm định. NH đồng ý cho vay với lãi suất 1,2%/tháng và ổn định năm 2011.
Các số liệu phát sinh trong năm 2011 như sau:
VAY THEO HAN MỨC TÍN DỤNG:
NGÀY 11/01 SÔ TIỀN :1.000
NGÀY 16/02 SÔ TIỀN : 1.000
NGÀY 05/04 SÔ TIỀN :2000
NGÀY 16/05 SÔ TIỀN :800
NGÀY 21/06 SÔ TIỀN :1.500
THU TIỀN BÁN HÀNG TRONG THÁNG:
NGÀY 31/01 SỐ TIỀN : 1.500
NGÀY 28/02 SỐ TIỀN : 1.000
NGÀY 31/03 SỐ TIỀN : 1.500
NGÀY 30/04 SỐ TIỀN : 1.000
NGÀY 31/05 SỐ TIỀN : 1.000
NGÀY 30/06 SỐ TIỀN : 1.500
YÊU CẦU:
- xác định hạn mức tín dụng năm 2011
- xác định hạn mức tín dụng còn lại sau mỗi lần vay và cuối mỗi tháng
- tính tiền lãi DN phải trả hàng tháng cho NH
Biết rằng:
- theo dự tính của DN A : vốn lưu động ròng và các khoản vốn khác được sủ dụng trong năm 2011 là 1.000. vòng quay vốn lưu động trong năm 2011 bình quân là 1,25 vong/quý
- giả định dư nợ cho vay theo hạn mức tín dụng của DN đến cuối 2010=0
- hàng tháng DN phải trích 80% tiền thu bán hàng để trả nợ gốc cho ngân hàng
Đăng nhập để trả lời.
Đăng nhậpĐăng ký