Theo như em được biết thì cách xác định HMTD như sau
HMTD = Nhu cầu VLĐ - Nguồn vốn kinh doanh ngắn hạn - Vốn tự có - Nguồn vốn khác
Nhu cầu VLĐ = Tổng CP SXKD/ Vòng quay VLĐ
Vòng quay VLĐ = DT / TSLĐ
Nguồn vốn KD ngắn hạn: vốn cho nhu cầu về TSLĐ
Vốn tự có: chênh lệch tài sản dánh giá lại, các quỹ, LN chưa phân phối...
Vốn khác: vốn vay ngân hàng hoặc tổ chức khác
Tổng CP SXKD:
cho em hỏi CP SXKD chỉ tính các chi phí trực tiếp tham gia SXKD thôi, chứ không tính các chi phí gián tiếp khác như CP quản lý, lãi vay, phải không các anh chị?
TSLĐ: tài sản lưu động ở đây là bao gồm những gì vậy các anh chị em không rỏ lắm --> giống như trong bài tập dưới em không biết TSLĐ là gì
Và làm sao để biết NH có nên cho vay dự án này hay không?
vd:
Công ty TNHH sản xuất kinh doanh đồ Gỗ xuất khẩu Ngọc Hà có nhu cầu vay từng lần để thực hiện hợp đồng xuất khẩu hàng cho một nhà nhập khẩu Hà Lan. Tổng giá trị hợp đồng đã được quy đổi : 6000 triệu đồng (giả thiết hợp đồng bảm bảo nguồn thanh toán chắc chắn), thời gian giao hàng thỏa thuận trong hợp đồng là 17/08/07 thời gian thanh toán sau khi giao hàng 2 tháng.
Để thực hiện hợp đồng, Công ty cần thực hiện những khoản chi phí sau:
- Chi phí mua nguyên vật liệu: 3650 triệu đồng.
- Chi phí trả công lao động : 623 triệu đồng.
- Khấu hao tài sản cố định: 800 triệu đồng.
- Các chi phí khác : 90 triệu đồng.
Công ty xuất trình hợp đồng mua nguyên liệu ký ngày 15/06/07, điều kiện thanh toán sau 1 tháng.
Khoản vay được đảm bảo bằng tài sản thế chấp với giá thị trường 5300 triệu đồng với đầy đủ hồ sơ hợp lệ.
Yêu cầu:
- Hãy cho biết ngân hàng có nên giải quyết cho vay đối với Công ty hay không? Vì sao?
- Xác định mức cho vay, thời hạn cho vay.
Biết rằng:
- Lãi suất cho vay hiện hành 0.8%/ tháng.
- Vốn tự có của Công ty tham gia vào phương án KD : 1300 triệu đồng.
- NH quy định mức cho vay tối đa bằng 70% giá trị tài sản thế chấp.
Đăng nhập để trả lời.
Đăng nhậpĐăng ký