Anh chi giai giup em bai nay voi!!! thank all
Phương án tài chính của một công ty có các dữ liệu sau ( đơn vị trđ )
-các khoản phải thu là 8.200 trđ
-Hàng tồn kho là 10.500 trđ
-các khoản phải trả người bán 7.800 trđ
-Tiền 1200 trđ
- Các khoản nợ ngắn hạn khác 3.100 trđ
-tài sản lưu động khác là 800 trđ
-Vốn lưu động ròng là 1.000 trđ
Chính sách tín dụng của ngân hàng quy định : vốn lưu động ròng phải tham gia ít nhất 25% trên mức chênh lệch giữa tài sản lưu động và nợ ngắn hạn phi ngân hàng
Yêu cầu :
1/Lập phương án tài chính vay vốn cho doanh nghiệp
2/Giải thích thành phần của các khoản : Vốn lưu động ròng và nợ phi ngân hàng
3/ Xác định hạn mức tín dụng cho doanh nghiệp ( có giải thích )
- Phương án tài chính
[TABLE=“width: 500”]
[TR]
[TD]Tài sản[/TD]
[TD]Nguồn vốn[/TD]
[/TR]
[TR]
[TD]1. Tiền 1200
2. Các KPthu 8200
3. HTK 10500
4. TS lưu động khác: 800[/TD]
[TD]1. Các khoản phải trả người bán 7800
2. Các khoản nợ ngắn hạn khác 3100
3. Vốn lưu động ròng 1000
[/TD]
[/TR]
[/TABLE]
2.
Vốn lưu động ròng: là các khoản dài hạn được sử dụng để đầu tư TSLĐ, trong đó chủ yếu là VSCH và một phần là nợ dài hạn
Nợ phi NH: Phải trả người bán + cá khoản nợ ngắn hạn khác
- XĐ HMTD
-TSLĐ=1200+8200+10500+800=20700
-Nợ ngắn hạn phi NH: 7800+3100=10900
-TSLĐ-Nợ ngắn hạn phi NH=9800
-VLĐ ròng phải tham gia=25%*9800=2450
-HMTD=9800-2450=7350
Mềnh muốn hỏi là với phương án tài chính như trên thì làm sao vay vốn đc? vì nó không thỏa mãn đk của ngân hàng mà.
[COLOR=“#FF0000”]VLĐ ròng là phần nguồn vốn dài hạn đầu tư vào TSNH