Cách tính chu kỳ kinh doanh và chu kỳ ngân quỹ?

lucduong viết:

tỷ trọng % trên các chỉ tiêu có ảnh hưởng đến thời gian tồn kho, thời gian thu tiền, thời gian trả nợ ?
nếu người mua hàng trả cho DN 99% giá trị hàng hóa, còn 1% để 30 ngày sau mới thanh toán thì thời gian thu tiền là 1%x 30ngày = 3 ngày sao? vậy thực tế 3 ngày sau khách hàng có đến thanh toán khoảng nợ này không?
thực chất tỷ trọng % trên là cơ sở tính nhu cầu vốn lưu động của DN thôi. Nó không ành hưởng gì đến yếu tố thời gian cả!
chu kỳ ngân quỹ = chu kỳ kinh doanh - thời gian trả nơ = 75 - (-15) = 90 ngày.
HMTD = nhu cầu VLĐ trong một ngày x chu kỳ ngân quỹ(thời gian thiếu hụt nguồn tài trợ)
= nhu cầu VLĐ/365 x chu kỳ ngân quỹ

a lụi lói núng quá à,,, lị là lị ưng cái của a lụi à

kemcay2000 viết:

Để mình tóm gọn lại
Khi cho vay: Thời gian cho vay sẽ tương ứng với khoảng thời gian từ lúc bạn trả tiền cho nhà cung cấp, đến lúc bạn thu được tiền bán hàng về. Và khoản thời gian này được gọi là chu kỳ ngân quỹ (Ngân quỹ: Tiền vào lúc nào và ra lúc nào)
Còn lúc bạn nhập kho, đến lúc xuất kho và phải thu được tiền hàng...gọi là chu kỳ hoạt động (Hoạt động: CÓ nghĩa là chính thức đưa nguyên vật liệu vào cơ sở của mình (nhập kho), sản xuất, bán ra và thu tiền về....)

Nắm được khái niệm, hiểu rõ thì làm bài sẽ dễ hơn

Chuẩn rồi này.
Chu kì kinh doanh sẽ là 75 ngày, chu kì ngân quỹ sẽ là 90 ngày. Tuy nhiên thời hạn cho vay như thế nào lại phụ thuộc vào tỷ lệ ngân hàng cho vay như bạn gì comment trên.

Nếu tsbd ok thì ngôn lắm r đấy

kemcay2000 viết:

Để mình tóm gọn lại
Khi cho vay: Thời gian cho vay sẽ tương ứng với khoảng thời gian từ lúc bạn trả tiền cho nhà cung cấp, đến lúc bạn thu được tiền bán hàng về. Và khoản thời gian này được gọi là chu kỳ ngân quỹ (Ngân quỹ: Tiền vào lúc nào và ra lúc nào)
Còn lúc bạn nhập kho, đến lúc xuất kho và phải thu được tiền hàng...gọi là chu kỳ hoạt động (Hoạt động: CÓ nghĩa là chính thức đưa nguyên vật liệu vào cơ sở của mình (nhập kho), sản xuất, bán ra và thu tiền về....)

Nắm được khái niệm, hiểu rõ thì làm bài sẽ dễ hơn

Chu Kỳ NQ = 90
Chu Kỳ KD = 75
chuẩn rồi

lót dép nghiên cứu từ từ. 😃

hoasbmt viết:

Chu Kỳ NQ = 90
Chu Kỳ KD = 75
chuẩn rồi

thời gian cho vay sẽ bằng chu kỳ NQ = 90 - 15 = 75 ngày. Phần trả trước sẽ là phần vốn tự có của DN, Ngân hàng chỉ tài trợ số tiền phải trả còn lại . Theo thực tế là phương án này là đúng nhất.

Mình xin đánh dấu để đọc sau 🙂