razor viết:
Các anh chị ơi, giúp em làm trọn vẹn bài này với, em thắc mắc quá mà không biết làm thể nào cho đầy đủ.
Công ty lắp máy điện nước có nhu cầu vay từng lần để thực hiện một hợp đồng ký giữa Công ty lắp
máy điện nước và một Công ty liên doanh, nhận mua và lắp đặt trạm biến áp, thiết bị lạnh. Tổng giá trị hợp
đồng khoán gọn: 4.540 triệu đồng (giả thiết coi như hợp đồng đảm bảo nguồn thanh toán chắc chắn), thời
gian thực hiện hợp đồng từ tháng 1/7/200X đến tháng 1/11/200X phải bàn giao. Bên A ứng trước vốn là:
1.000 triệu đồng, số tiền còn lại sẽ được thanh toán sau 1 tháng khi công trình bàn giao.
Trong tháng 6/200X, công ty có xuất trình một hợp đồng đã ký để mua máy biến áp và các thiết bị
lạnh trị giá 4.000 triệu đồng, phải thanh toán tiền ngay trong tháng.
Biết rằng:
- Lãi suất vay hiện hành: 0,8%/tháng
- Vốn tự có tham gia: 500 triệu đồng
- Tổng chi phí cho việc vận chuyển và lắp đặt thiết bị: 300 triệu đồng
Yêu cầu:
- Hãy cho biết ngân hàng có nên giải quyết cho vay đối với công ty hay không? Tại sao?
- Theo anh (chị ) mức cho vay và thời hạn vay tối đa là bao nhiêu?
Theo mình sẽ giải như thế này:
Thứ nhất xác định thời kỳ ngân quỹ: Từ khi mua thiết bị ---> được trả tiền: 6/2011 ---> 12/2011: 6 tháng (làm nháp thui nhé)
- Tổng vốn đầu tư = 4.000+300 = 4.300 trđ., Giá trị hợp đồng = 4.540 trđ
--> LNTT &LV= 4.540 - 4.300 = 240 trđ.
---> Tỷ lệ sinh lời= (LNTT&LV/ Tổng VĐT)/ chu kỳ ngân quỹ
= (240/4300)/6 = 0.93 % / tháng > 0.8% = lã suất / tháng
---> DA có khả thi và hiệu quả về mặt tài chính. ---> NH có thể cho vay.
Nhu cầu vay vốn = (Tổng vốn đầu tư - Khấu hao TSCĐ) - VTC- Vốn #
= 4.300 - 500 - 1.000
= 2.800 trđ. (1)
Giả sử khả Nguồn vốn của ngân hàng và mức cho vay max( theo Giá trị TSBĐ & Luật quy định) thoả mã (2)
----> Mcv= min(1,2) = 2800 trđ.
và Tcv = Chu kỳ ngân quỹ = 6 tháng.
Vậy Ngân hàng có thể cho vay và cho vay vs mức 2800 trđ trong vòng 6 tháng.
Đây là cho vay Từng lần tài trợ vốn lưu động chứ ko phải dự án trung , dài hạn, cũng ko xét dòng tiền hiện tại và tương lai nên ko xét đến IRR như một số bạn nói. híc
OK!
razor viết:
Các anh chị ơi, giúp em làm trọn vẹn bài này với, em thắc mắc quá mà không biết làm thể nào cho đầy đủ.
Công ty lắp máy điện nước có nhu cầu vay từng lần để thực hiện một hợp đồng ký giữa Công ty lắp
máy điện nước và một Công ty liên doanh, nhận mua và lắp đặt trạm biến áp, thiết bị lạnh. Tổng giá trị hợp
đồng khoán gọn: 4.540 triệu đồng (giả thiết coi như hợp đồng đảm bảo nguồn thanh toán chắc chắn), thời
gian thực hiện hợp đồng từ tháng 1/7/200X đến tháng 1/11/200X phải bàn giao. Bên A ứng trước vốn là:
1.000 triệu đồng, số tiền còn lại sẽ được thanh toán sau 1 tháng khi công trình bàn giao.
Trong tháng 6/200X, công ty có xuất trình một hợp đồng đã ký để mua máy biến áp và các thiết bị
lạnh trị giá 4.000 triệu đồng, phải thanh toán tiền ngay trong tháng.
Biết rằng:
- Lãi suất vay hiện hành: 0,8%/tháng
- Vốn tự có tham gia: 500 triệu đồng
- Tổng chi phí cho việc vận chuyển và lắp đặt thiết bị: 300 triệu đồng
Yêu cầu:
- Hãy cho biết ngân hàng có nên giải quyết cho vay đối với công ty hay không? Tại sao?
- Theo anh (chị ) mức cho vay và thời hạn vay tối đa là bao nhiêu?
Theo mình sẽ giải như thế này:
Thứ nhất xác định thời kỳ ngân quỹ: Từ khi mua thiết bị ---> được trả tiền: 6/2011 ---> 12/2011: 6 tháng (làm nháp thui nhé)
- Tổng vốn đầu tư = 4.000+300 = 4.300 trđ., Giá trị hợp đồng = 4.540 trđ
--> LNTT &LV= 4.540 - 4.300 = 240 trđ.
---> Tỷ lệ sinh lời= (LNTT&LV/ Tổng VĐT)/ chu kỳ ngân quỹ
= (240/4300)/6 = 0.93 % / tháng > 0.8% = lã suất / tháng
---> DA có khả thi và hiệu quả về mặt tài chính. ---> NH có thể cho vay.
Nhu cầu vay vốn = (Tổng vốn đầu tư - Khấu hao TSCĐ) - VTC- Vốn #
= 4.300 - 500 - 1.000
= 2.800 trđ. (1)
Giả sử khả năng Nguồn vốn của ngân hàng và mức cho vay max( theo Giá trị TSBĐ & Luật quy định) thoả mãn (2)
----> Mcv= min(1,2) = 2800 trđ.
và Tcv = Chu kỳ ngân quỹ = 6 tháng.
Vậy Ngân hàng có thể cho vay và cho vay vs mức 2800 trđ trong vòng 6 tháng.
Đây là cho vay Từng lần tài trợ vốn lưu động chứ ko phải dự án trung , dài hạn, cũng ko xét dòng tiền hiện tại và tương lai nên ko xét đến IRR như một số bạn nói. híc
OK!
Và cũng chắc chắn phải là TCV = 6 tháng chứ ko có ân hạn gì đâu nhé! híc.
