Giúp mình bài tập cho vay từng lần

Công ty A có doanh thu hai tháng cuối năm là 800 triệu đồng/tháng. Chính sách bán hàng hiện nay là thu ngay 40%, sau 1 tháng 50%, thu sau 2 tháng 10% doanh thu. Công ty giữ nguyên chính sách bán hàng và dự báo doanh thu năm tới đạt 10.000 triệu với tỷ lệ doanh thu hàng tháng trong 6 tháng đầu năm so với doanh thu cả năm lần lượt là 6%, 7%, 8%, 11%, 15% và 15%.
Giá trị nguyên vật lệu mua vào chiếm 60% doanh thu trong tháng và được thanh toán ngay 70%, số còn lại thanh toán sau 1 tháng.
Dự kiến tháng 1 công ty sẽ mua tài sản cố định trị giá 374 triệu, thanh toán ngay bằng tiền mặt. Thuế TNDN tạm nộp mỗi tháng đầu quý là 200 triệu. các khoản chi phí thường xuyên bằng tiền là 300 triệu/tháng.
tháng thứ 5 thanh lý tSCĐ cũ, dự kiến thu bằng tiền 348 triệu.
Tiền mặt tồn quỹ đầu tháng 1 là 40trieeuj, định mức tồn quỹ theo yêu cầu 50tr
công ty vay ngân hàng để bù đắp thiếu hụt với lãi suất 2%/tháng và hoàn trả nợ gốc khi thừa tiền. Kế hoạch vay, trả nợ như thế nào là hợp lý?