Lại bài tập td doanh nghiệp (cho vay VLĐ)

[srich174]

Mình đang làm đề tín dụng viettin nhưng đang khúc mắc bài này, mong mng giúp đỡ:
Đề bài:
[FONT=&quot]Ngày 02/03/10, Cty A gửi đến NHTM X kế hoạch vay vốn, sau khi TĐ, NH đã nhất trí với cty về chỉ tiêu kế hoạch quý II/10, trong đó nêu rõ:[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Vòng quay VLĐ kế hoạch là 3.2 vòng[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- TSLĐ BQ là 3.6 tỷ VNĐ [/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]Cuối tháng 3/10, NH và cty đã ký HĐTD VLĐ quý II/2010, trong đó nêu rõ: [/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Thời hạn trả nợ kế hoạch là 30 ngày[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Doanh số trả nợ kế hoạch đúng bằng 80% DTT quý II/2010[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]Từ 1/4/10 đến 24/4/10 trên TKCV theo HMTD đã diễn ra:[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Doanh số phát sinh nợ:18.5 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Doanh số phát sinh có: 17.2 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]Trong 5 ngày cuối quý đã phát sinh:[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 26/6/10: Vay mua NVL 3 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 27/06/10: Nộp tiền thu bán hàng 2.8 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 28/6/10: Vay chi lương cán bộ 1.2 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 29/06/10: Vay để trả nợ gốc Vietinbank 1 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- 30/06/10 Nộp tiền thu bán hàng 1 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]Yêu cầu:
[/FONT]

• [FONT=&quot]Xác định HMTD quý II[/FONT][FONT=&quot][/FONT]
• [FONT=&quot]Giải quyết các nghiệp vụ kinh tế phát sinh trong 5 ngày cuối tháng6/2010 và giải thich[/FONT]

[FONT=&quot]Biết:[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Cty được NH cho vay VLĐ theo phương thức cho vay theo HMTD[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Dư nợ trên TK cho vay theo HMTD tới ngày 31/03/2010 là 1 tỷ VNĐ[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Cty hoạt động [/FONT][FONT=&quot][FONT=&quot]kinh doanh[/FONT][/FONT][FONT=&quot] tốt, có tín nhiệm với NH[/FONT][FONT=&quot]
[/FONT][FONT=&quot]- Khả năng vốn của NH đáp ứng đủ nhu cầu vốn hợp lý của Cty[/FONT]

Mình có chút không hiểu ở doanh số trả nợ và thời hạn trở nợ kế hoạch là gì? từ đó cũng ko biết xác định HMTD ntn ??? Mong đc mng giúp đỡ

 

[binhminhcodon]

Oh. Mình học NHI. bạn học lớp nào?

TCC nhưng K11, học chậm năm mà, cậu học cùng với toàn ah

 

[ruan you fang]

TCC nhưng K11, học chậm năm mà, cậu học cùng với toàn ah

Oh. Chuẩn rôì. mai chắc có cơ hôị gặp nhau rôì.

 

[xsmile198x]

cái cho vay ngày 26/6...cho vay 1 phần hay là ko cho vậy cả nhà

 

[binhminhcodon]

cái cho vay ngày 26/6...cho vay 1 phần hay là ko cho vậy cả nhà

Mình nghĩ đc vay cả ban ah, vì đây alf cho vay theo HMTD # Vay từng lần

 

[xsmile198x]

bạn cũng NH ah`
Mình NHK-k10 sắp thi Vietin

 

[binhminhcodon]

bạn cũng NH ah`
Mình NHK-k10 sắp thi Vietin

) ae ngân hàng đông lắm, t học chậm 1 năm nên mới Tcc.K11 thui

 

[xsmile198x]

Cty A dự định mua dây chuyền sản xuất, có 2 phương án lựa chọn:
- PA1: trả ngay vào đầu năm thứ nhất: 2100 triệu VNĐ
- PA2: trả vào đầu năm thứ 1: 1050tr, đầu năm thứ 2: 620 triệu VNĐ, đầu năm thứ 3: 550 triệu VNĐ
Biết:
- CP NVL và nhân công hàng năm: 300 triệu VNĐ
- Dự kiến DT hàng năm: 860 triệu VNĐ
Sau khi mua về dây chuyền đc đưa vào vận hành ngay. DN trích KH theo PP đường thang. Sau thời gian hợp đồng dây chuyền được khấu hao hết.
Thuế TNDN là 25%. Thời gian hoạt động của daay chuyền là 6 năm (dây chuyền sẽ được khấu hao hết giá trị), sau 6 năm dây chuyền bán đi với giá 500 triệu VNĐ
Tỷ suất chiết khấu 12%/năm
Yêu cầu:
o Theo Anh/chị DN nên lựa chọn PA nào ?
o Tính NPV của PA lựa chọn
làm thử bài này giúp mình cái
mình làm ko biết ntn :|

 

[binhminhcodon]

Oh đây là bài tập tài trợ dự án mà nhỉ, khoa NH đc học môn này mà

 

[xsmile198x]

bỏ lâu rồi ko có tlieu xem lại
mình ko nhớ rõ mấy ::H

 

[luongduc]

Mình nghĩ đc vay cả ban ah, vì đây alf cho vay theo HMTD # Vay từng lần

Cho vay theo hạn mức là cho vay mà số dư nợ tài khoản vay tối đa không được vượt quá hạn mức tín dụng mà bạn.
Theo mình ở đây chỉ có thể không cho vay hoặc chỉ cho vay đến số dư tối đa thôi.

---------- Post added 29-07-2011 at 05:41 PM ----------

Cty A dự định mua dây chuyền sản xuất, có 2 phương án lựa chọn:
- PA1: trả ngay vào đầu năm thứ nhất: 2100 triệu VNĐ
- PA2: trả vào đầu năm thứ 1: 1050tr, đầu năm thứ 2: 620 triệu VNĐ, đầu năm thứ 3: 550 triệu VNĐ
Biết:
- CP NVL và nhân công hàng năm: 300 triệu VNĐ
- Dự kiến DT hàng năm: 860 triệu VNĐ
Sau khi mua về dây chuyền đc đưa vào vận hành ngay. DN trích KH theo PP đường thang. Sau thời gian hợp đồng dây chuyền được khấu hao hết.
Thuế TNDN là 25%. Thời gian hoạt động của daay chuyền là 6 năm (dây chuyền sẽ được khấu hao hết giá trị), sau 6 năm dây chuyền bán đi với giá 500 triệu VNĐ
Tỷ suất chiết khấu 12%/năm
Yêu cầu:
o Theo Anh/chị DN nên lựa chọn PA nào ?
o Tính NPV của PA lựa chọn
làm thử bài này giúp mình cái
mình làm ko biết ntn :|

Cái này tính NPV xem cái nào lớn hơn thì chọn thôi.
NPV tính theo công thức: NPV = CFo + CF1/(1+k)^1 + CF2/(1+k)^2 + .... + CFn(1+k)^n
k=12%. n =6
CF = cash flow.
Mình ngại gõ ra lắm