Vậy em xem trong quy trình, cán bộ tín dụng (làm hồ sơ đo lưu gì, bộ phận giải ngân lưu gì, bộ phận khác (liên quan) lưu gì. Có mẫu biểu thì mình làm theo.
Còn không thì mình coi theo quy trình, mình lưu cái gì, mình làm giao nhận, ký tên vào.
Và mình cũng phải nói rõ ràng với bộ phận Tín dụng làm em làm theo quy trình như vậy.
Công việc của mình đang làm hiện tại trong ngân hàng cũng có 1 phần liên quan đến lưu trữ hồ sơ sau giải ngân giống bạn, lưu trữ đủ hết 1 bộ hs vay từ hồ sơ pháp lý->hs tài chính->hs mục đích vay vốn->hs thẩm định->hs tài sản đảm bảo ->hs giải ngân->sau gn và hs khác nản nhất là lúc đi đòi CV QHKH hoàn hồ sơ cho đủ để lưu. Bạn cứ làm heo cách của chị GDV như đã nói trên đi, giao cái gì thì phải có biên bản bàn giao đầy đủ và 2 bên ký vào, mỗi bên giữ 1 bản, thiếu cái gì thì phải có cam kết khi nào hoàn lại và nên thông báo tình hình nhận hồ sơ với người phụ trách. Nên làm 1 cái check list danh mục hồ sơ đã nhận và phân chia rõ ra từng loại hồ sơ để dễ theo dõi. Bạn làm một thời gian thì sẽ quen và ko cần đọc quy trình cũng biết hồ sơ loại này cần những gì mới đầy đủ
Làm cái checklist hồ sơ bạn à, mỗi lần giải ngân có thể dựa vào checklist đó kiểm tra hồ sơ giải ngân, trong trường hợp khách hàng thiếu chứng từ thì yêu cầu làm cam kết hoàn chứng từ hồ sơ
Anh bảo, không có quy trình thì em mượn 1 bộ hồ sơ hoàn chỉnh của người đi trước đã khóa sổ ra, ghi list lại, học cho thuộc lòng đi để nắm được: Nghiệp vụ này cần hồ sơ gì?
Sau này chỉ cần nhớ là 01 bộ này thì cần gì mới đủ, giao cho ai ký nhận 1 cái, nhận của ai cũng ký nhận 1 cái, việc ký nhận là vô cùng quan trọng và là căn cứ để phân trách nhiệm khi thất lạc hồ sơ
Vì vậy, em đừng lười, đừng ngại, phải biết bảo vệ bản thân mình em nhé, nếu muốn chia sẻ kinh nghiệm cứ inbox anh, a sẽ gửi số phone cho, chúc em thành công !
danh mục hồ sơ thì chỉ giống nhau về cơ bản thôi, có phải khoản vay nào thì check list cũng y hệt như thế đâu, cho nên đừng máy móc học thuộc rồi áp dụng cứng nhắc. Ngân hàng mình làm thì pháp chế có cung cấp cho 1 cái check list chung dài kinh rồi có bộ hồ sơ khách hàng nào thì lấy cái check list đó ra, modify lại cho phù hợp với hồ sơ thôi
Mỗi 1 nghiệp vụ gắn với 1 số hồ sơ liên quan, không thuộc không nhớ lúc thanh tra thì ngọng hả bạn. Không phải là cứng nhắc mà làm cho nó đúng quy trình.
Kể cả bank # nhau nhưng nếu thấy bank # list hồ sơ khoa học hơn, đầy đủ hơn thì nên học hỏi, tất cả là để giảm rủi ro cho mình
Thấy các anh có mấy cái check list, em mạo muội xin để tham khảo được không ạ. Em cũng đang điên đầu với quản lý hồ sơ đây, em cũng là nhân viên mới nhận bàn giao nên còn đang rất lúng túng. Em cảm ơn mọi người trước nhé.
Cho đến giờ mình vẫn làm như vậy chưa có cải tiến gì, nếu các anh chị có cách nào hay thì share lên cho mọi người tham khảo thêm nhé
nản nhất là lúc đi đòi CV QHKH hoàn hồ sơ cho đủ để lưu. Bạn cứ làm heo cách của chị GDV như đã nói trên đi, giao cái gì thì phải có biên bản bàn giao đầy đủ và 2 bên ký vào, mỗi bên giữ 1 bản, thiếu cái gì thì phải có cam kết khi nào hoàn lại và nên thông báo tình hình nhận hồ sơ với người phụ trách. Nên làm 1 cái check list danh mục hồ sơ đã nhận và phân chia rõ ra từng loại hồ sơ để dễ theo dõi. Bạn làm một thời gian thì sẽ quen và ko cần đọc quy trình cũng biết hồ sơ loại này cần những gì mới đầy đủ 