Hỏi về việc kiểm tra CIC với khách hàng có 2 CMND

viethung viết:

Có 2 trường hợp cấp CMT

• Mất ở tỉnh A sau đó đi làm lại cũng ở tỉnh A: Số CMT giữ nguyên.
• Mất ở tỉnh A, sau đó chuyển khẩu sang tỉnh B và làm lại CMT: khác số CMT=> Yêu cầu KH cung cấp số CMT cũ, giấy đề nghị làm lại CMT.

KHi chuyển khẩu, làm lại cmnd thì cmnd cũ sẽ bị công an thu hồi và cấp cho giấy chứng nhận cho cmnd cũ hiệu lực trong 3 năm. Giấy đề nghị cấp giấy cmnd công an họ cũng giữ rồi ạ.

thanhkiu9999 viết:

cái này đơn giản mà khách nào chuyển khẩu thì phần nơi trước khi chuyển tới nó có ghi trong cuốn sổ hộ khẩu đó ta căn cứ vào ngày cấp cái cuốn sổ hộ khẩu đó ngay trang mang tên người này dò ra
nếu tính từ thời điểm hiện tại lùi về thời điểm cấp hộ khẩu mà người này đủ 15t (tuổi làm cmnd )trở lên thì ta có quyền hỏi khách hàng số cmnd trước khi chuyển đến nơi ở mới nếu khách không chịu cung cấp thì xét lại

Có thể người ta không nhớ chứ không hẳn là không chịu cung cấp.

up tin

nguyenmainguyen viết:

Trong trường hợp này thì không phải là mất. Đơn giản có thể là họ chuyển hộ khẩu và được cấp cmnd mới thôi.
Cái em muốn hỏi là nghiệp vụ khi check CIC. Đó là ngân hàng B nhận được yêu cầu mở tín dụng với khách hàng, sẽ chỉ kiểm tra thông tin CIC với số cmnd khách hàng cung cấp hay còn áp dụng những trường thông tin khác nữa như họ tên, ngày sinh ... ?

có 1 tờ giấy của công an xác nhận đã đổi từ cmnd - thẻ căn cước, em kêu kh cung cấp là đuợc

Em cũng gặp khách hàng có 2 cmnd, 1 cái 9 số và 1 cái 12 số, cái 9 số có dư nợ còn 12 số thì không, nên kinh nghiệm khi thẩm định nên hỏi khách hàng có 2 cmnd hay k, nếu mới đổi cho xin cả 2, thậm chí khách hàng có 2 cmnd cấp cùng hộ khẩu khác số nữa, em dính mấy phát đi công chứng kh mang cmnd khác với cái họ gửi mình ban đầu, đau nhất là có nợ xấu, quá hạn. Coi như công cốc, nên khi thẩm định khéo léo hỏi khách hàng thôi.

vuduckhanh viết:

Em cũng gặp khách hàng có 2 cmnd, 1 cái 9 số và 1 cái 12 số, cái 9 số có dư nợ còn 12 số thì không, nên kinh nghiệm khi thẩm định nên hỏi khách hàng có 2 cmnd hay k, nếu mới đổi cho xin cả 2, thậm chí khách hàng có 2 cmnd cấp cùng hộ khẩu khác số nữa, em dính mấy phát đi công chứng kh mang cmnd khác với cái họ gửi mình ban đầu, đau nhất là có nợ xấu, quá hạn. Coi như công cốc, nên khi thẩm định khéo léo hỏi khách hàng thôi.

vụ công chứng thì dễ, về C.a xin xác nhận 2 chứng minh là một là ok.

Nếu khách hàng không cung cấp thì chẳng có cách nào biết được có 2 số cmnd cả

Giờ khách hàng có 2 số cmnd rất nhiều, nợ xấu cũng rất nhiều.
Để biết kh có số cmnd cũ mớ thế nào:
Thứ nhất phải do độ trung thực của kh.
Thứ hai dựa vào giấy tờ kh cung cấp
Thứ ba dựa vào quan hệ của thẩm định viên các ngân hàng với nhau, hoặc nhờ giao dịch viên ngân hàng họ tra cứu (chủ yếu là giúp nhau thoai)
Quan trọng nhất vẫn là do quy định của từng ngân hàng về kiểm soát tra cứu CIC với từng đối tượng kh

Kiem tra giay to phap ly Kh cung cap, HK, giay DKKH ... Quan trong nhat la su trung thuc cua KH.

việc kiểm tra rất dễ dàng, yêu cầu khách hàng cung cấp số chứng minh cũ là 9 số là kiểm tra được, số chứng minh mơi là 12 số

việc kiểm tra rất dễ dàng, yêu cầu khách hàng cung cấp số chứng minh cũ là 9 số là kiểm tra được, số chứng minh mơi là 12 số

xem trên sổ hộ khẩu của khách hàng thường sẽ có số cmt cũ và số cmt mới

Trường hợp này bên NH B chỉ tra ra thông tin CIC của KH trong 2 TH sau:

TH1: KH cung cấp CMND cũ cho ngân hàng B hoặc bất kì giấy tờ nào có số CMND cũ của KH

.

TH 2: KH phát sinh thêm 1 khoản vay nữa tại ngân hàng A, và sử dụng số CMND mới để làm hồ sơ vay, thì trên CIC sẽ cập nhật cả 2 số CMND của KH, lúc này NH B tra cic thì trên thông tin cic sẽ hiện cả 2 số CMND của KH