Chuyên Viên Cao Cấp Kiểm Soát Tuân Thủ Phi Tín Dụng

* Kiểm soát tuân thủ phi tín dụng

• Thực hiện kiểm tra tuân thủ định kỳ, đột xuất và theo chuyên đề đối với các hoạt động phi tín dụng trên toàn hệ thống, không bao gồm hoạt động Thẻ.
• Rà soát hồ sơ, chứng từ; xác minh các vụ việc phát sinh, khiếu nại, tố cáo và các dấu hiệu vi phạm liên quan đến hoạt động phi tín dụng.
• Phân tích nguyên nhân, xác định trách nhiệm và đề xuất biện pháp khắc phục/xử lý đối với các sai phạm.
• Hướng dẫn, tư vấn các đơn vị kinh doanh và CBNV về quy định, lỗi tuân thủ và phương án khắc phục.

* Giám sát giao dịch và hoạt động

• Thực hiện giám sát hoạt động, giao dịch phi tín dụng nhằm phát hiện sớm rủi ro, sai sót và dấu hiệu gian lận.
• Phân tích dữ liệu, cập nhật và cải tiến các tiêu chí/phương pháp giám sát tuân thủ.
• Giám sát việc kiểm kê kho quỹ, ấn chỉ tại các đơn vị theo quy định.
• Phối hợp rà soát, xử lý các sai phạm được phát hiện qua hoạt động giám sát.

* Rà soát và cải tiến kiểm soát

• Tham gia đánh giá rủi ro và kiểm soát (RCSA) đối với các quy trình nghiệp vụ liên quan.
• Tham gia góp ý, rà soát và hoàn thiện quy chế, quy định, quy trình nghiệp vụ.
• Đề xuất các giải pháp cải tiến quy trình, hệ thống và cơ chế kiểm soát nhằm giảm thiểu rủi ro, sai phạm và nâng cao hiệu quả vận hành.

* Báo cáo và phối hợp

• Thực hiện báo cáo định kỳ/đột xuất về kết quả kiểm tra, giám sát và các vấn đề tuân thủ trọng yếu.
• Chủ động phối hợp với các đơn vị liên quan trong công tác rà soát, xử lý và khắc phục sai phạm.
• Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công của Quản lý trực tiếp/Lãnh đạo Phòng.

• Tốt nghiệp Đại học trở lên, ưu tiên các chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng, Kinh tế, Luật, Kiểm toán, Quản trị rủi ro hoặc các chuyên ngành liên quan.
• Có kinh nghiệm trong lĩnh vực kiểm soát tuân thủ, kiểm toán nội bộ, quản trị rủi ro, kiểm soát giao dịch hoặc vận hành ngân hàng.
• Am hiểu quy định pháp luật và quy định nội bộ trong hoạt động ngân hàng, đặc biệt đối với các nghiệp vụ phi tín dụng.
• Có năng lực phân tích hồ sơ, dữ liệu, nhận diện rủi ro và điều tra/xác minh sai phạm.
• Kỹ năng lập báo cáo, giao tiếp, tư vấn và phối hợp tốt với các đơn vị.
• Tư duy kiểm soát, khả năng phân tích vấn đề và đề xuất giải pháp cải tiến.
• Cẩn trọng, khách quan, độc lập và có tinh thần trách nhiệm cao.