Mọi người giúp m giải mấy bài tập TD này với

[tuan_truong]

Bài tập 1:
Chu kỳ hoat động bình quân cua doanh nghiệp A là 50 ngày. Thông thường thời gian doanh
nghip bán chịu là 20 ngày. Hãy vẽ sơ đồ và xác định chu kỳ ngân quỹ của doanh nghiệp trong
2 trường hợp sau:
1- Thời gian mua chịu trung bình là 15 ngày.
2- Giả sử mua hàng doanh nghiệp phải ký quỹ mở thư tín dung, với thời gian là 30 ngày
(cho đến khi nhận  được hàng).

Bài tập 2:
Doanh nghip A cần một số vốn ngắn hạn trong vòng 6 tháng  để thực hiện một hợp đồng mua
hàng. Toàn bộ nhu cầu cần thiết của hợp đồng (bao gồm tiền mua hàng, thuế nhập khẩu, vận
chuyển…) là 1500 tr, trong đó tiền mua hàng chiếm khoảng 80%. Phần vốn tự tài trợ của
doanh nghiệp là 35% tổng nhu cầu vốn (vượt mước quy định tối thiểu của ngân hàng là 5%).
1- Xác định mức cho vay của ngân hàng (biết rằng mọi điều kiện khác đều hợp lệ).
2- Hãy cho biết mức vốn tự tài trợ tối thiểu ngân hàng quy định đối với doanh nghiệp là bao
nhiêu và ý nghĩa ca việc quy định này đốii với khách hàng.
(Biết rằng trong chi phí tiền mua hàng, doanh nghiệp có thể trả chậm cho bên bán hàng là 30%
cho đến khi tiêu thụ hàng hóa xong mới thanh toán. Ngoài ra, việc trả nợ của doanh nghiệp
 được ngân hàng xác định dựa vào chu kỳ ngân quỹ)

Bài tập 3:
Một doanh nghiệp sn xuất phân bón, thuốc trừ sâu  được  ngân hàng cấp một hạn mức tín dụng
là 200tr, thời hạn 3 tháng  đáp ứng nhu cầu vốn lưu động. Ngày bắt đầu có hiệu lực của hợp
đồng tín dụng là 1/1/2005. Hãy giải quyết các nhu cầu rút tiền của khách hàng sau và giải thích
cho từng trường hợp:
1- Ngày 5/1 doanh nghip yêu cầu được rút 50tr  thanh toán tiền cho công ty hóa chất
tiền mua nguyên vật liệu sản xuất.
2- Ngày 15/1 doanh nghiệp yêu cầu rút 100tr thanh tóan tiền sửa chữa lớn các phương
tiện vận tải.
3- Ngày 30/1 yêu cầu rút 50tr trả lương công nhân.
4- Ngày 5/2 yêu cầu rút 50tr thanh tóan tiền điện, nước.
5- Ngày 7/2 yêu cầu rút 40tr thanh toán tiền nhập hóa chất.
6- Ngày 12/2 yêu cầu rút 15tr để ứng trước tiền mua bao bì.

 

[cnbcpro]

Nhu cầu vốn lưu động đâu chỉ tính riêng tiền mua hàng đâu bạn. Các chi phí khác để mua hàng cũng tính cả vào luôn chứ. Miễn là có hợp đồng, chứng từ chứng minh, cái này đề bài cho rồi.

 

[sinhaof]

Bài tập 1:
Chu kỳ hoat động bình quân cua doanh nghiệp A là 50 ngày. Thông thường thời gian doanh
nghip bán chịu là 20 ngày. Hãy vẽ sơ đồ và xác định chu kỳ ngân quỹ của doanh nghiệp trong
2 trường hợp sau:
1- Thời gian mua chịu trung bình là 15 ngày.
2- Giả sử mua hàng doanh nghiệp phải ký quỹ mở thư tín dung, với thời gian là 30 ngày
(cho đến khi nhận được hàng).

Bài tập 2:
Doanh nghip A cần một số vốn ngắn hạn trong vòng 6 tháng để thực hiện một hợp đồng mua
hàng. Toàn bộ nhu cầu cần thiết của hợp đồng (bao gồm tiền mua hàng, thuế nhập khẩu, vận
chuyển…) là 1500 tr, trong đó tiền mua hàng chiếm khoảng 80%. Phần vốn tự tài trợ của
doanh nghiệp là 35% tổng nhu cầu vốn (vượt mước quy định tối thiểu của ngân hàng là 5%).
1- Xác định mức cho vay của ngân hàng (biết rằng mọi điều kiện khác đều hợp lệ).
2- Hãy cho biết mức vốn tự tài trợ tối thiểu ngân hàng quy định đối với doanh nghiệp là bao
nhiêu và ý nghĩa ca việc quy định này đốii với khách hàng.
(Biết rằng trong chi phí tiền mua hàng, doanh nghiệp có thể trả chậm cho bên bán hàng là 30%
cho đến khi tiêu thụ hàng hóa xong mới thanh toán. Ngoài ra, việc trả nợ của doanh nghiệp
được ngân hàng xác định dựa vào chu kỳ ngân quỹ)

Bài tập 3:
Một doanh nghiệp sn xuất phân bón, thuốc trừ sâu được ngân hàng cấp một hạn mức tín dụng
là 200tr, thời hạn 3 tháng đáp ứng nhu cầu vốn lưu động. Ngày bắt đầu có hiệu lực của hợp
đồng tín dụng là 1/1/2005. Hãy giải quyết các nhu cầu rút tiền của khách hàng sau và giải thích
cho từng trường hợp:
1- Ngày 5/1 doanh nghip yêu cầu được rút 50tr thanh toán tiền cho công ty hóa chất
tiền mua nguyên vật liệu sản xuất.
2- Ngày 15/1 doanh nghiệp yêu cầu rút 100tr thanh tóan tiền sửa chữa lớn các phương
tiện vận tải.
3- Ngày 30/1 yêu cầu rút 50tr trả lương công nhân.
4- Ngày 5/2 yêu cầu rút 50tr thanh tóan tiền điện, nước.
5- Ngày 7/2 yêu cầu rút 40tr thanh toán tiền nhập hóa chất.
6- Ngày 12/2 yêu cầu rút 15tr để ứng trước tiền mua bao bì.

mình làm bài 2 theo cach này mọi người góp ý nhé
nhu cầu vld=1500*80%=1200
vốn tự có= 35%*1200=420
vốn khác(vốn chiếm dụng)= 30%*1200=360
nhu cầu vay vld= nhu cầu vld-vốn tự có-vốn khác= 1200-420-360=420
vốn tự có min= 30%*1200=360
ngân hàng quy định vốn tự có min nhằm tăng trách nhiệm của người vay vốn đối với dự án của họ do họ có 1 phần lợi ích nhất định trong đó tất cả vì mục tiêu giảm rủi ro tín dụng cho ngân hàng

 

[tuan_truong]

mọi ngươi vào góp ý đi.....................

 

[tanmafia]

Bài 1.
Chu ky ngân quỹ là thời gian từ khi trả tiền mua cho tới khi thu tiền bán hàng. Chu kỳ ngân quỹ = Chu kỳ hoạt động - Thời gian mua chịu.
TH1: CKNQ = 50 - 15 = 35
TH2: CKNQ = 50 (Vì phải ký quỹ luôn từ đầu rồi)

Bài 2: Tổng nhu cầu vốn lưu động = 1500 * (1- 80%*30%) = 1140 (vì 30% tiền hàng được trả chậm)
HMTD = Tổng nhu cầu VLĐ - Vốn tự có = 1140 - 35%*1140 = 741

Mức vốn tự tài trợ thối thiếu ngân hàng quy định đối với DN là 30%. Vì doanh nghiệp thường lấy luôn lô hàng làm tài sản đảm bảo và mức cho vay tối đa trên tài sản đảm bảo thường khoảng 70%, yêu cầu doanh nghiệp tự tài trợ 30% nhằm nâng cao trách nhiệm của DN cũng như đảm bảo khả năng thu hồi nợ vay của ngân hàng.

Bài 3: Hạn mức tín dụng được dùng để giải quyết những nhu cầu vốn lưu động. Không đáp ứng nhu cầu đầu, tư sửa chữa lớn tài sản cố định.

1. 5/1: Giải ngân.
2. 15/1: Không giải ngân vì đối tượng cho vay không phù hợp
3. 30/1: Giải ngân
4. 5/2: Giải ngân
5. 7/2: Giải ngân
6. 12/2: Giải ngân 10 triệu vì vượt quá hạn mức.

Bạn này làm đúng này.

 

[viengachden3d]

Các bạn xem hộ mình vấn đề trả chậm 30% thì được trừ thẳng vào nhu cầu vld hay là cho vào vốn khác nhé, mình thấy đều cái nào cũng có ý đúng :-ss

 

[kakashi_19_8]

t nghĩ cái NCVLD bạn xác định sai vì nó bằng tổng chi phí cần thiết mà NH xác định, còn cái 80%*30%*1500 là vốn khác, đấy là vốn doanh nghiệp đi chiếm dụng được, chứ ko pải dùng để xác định Tổng NCVLD.

 

[vietok]

Theo t thì HMTD= NC VLĐ - các khoản chiếm dụng - VLĐ ròng (vốn tự có), vì vậy mà t nghĩ nên tách các khoản chiếm dụng ra thì chính xác hơn,