Chuyên gia cao cấp Quản lý quan hệ khách hàng Cao cấp (40001425)

Địa điểm làm việc: TP. Hà Nội, TP. Hồ Chí Minh

Người đảm nhiệm vị trí chịu trách nhiệm quản lý và phát triển chiến lược đối với danh mục khách hàng Private Banking được phân công trong mô hình Hub Private Banking, nhằm thúc đẩy tăng trưởng bền vững về Tài sản quản lý (AUM), duy trì khách hàng, gia tăng mức độ gắn kết quan hệ và tối ưu hiệu quả sinh lời từ khách hàng.

Làm việc tại Private Banking Hub, vị trí này đóng vai trò là người quản lý quan hệ chính (Primary Relationship Owner) đối với khách hàng Private Banking, cung cấp các giải pháp tài chính và quản lý tài sản toàn diện, được thiết kế phù hợp với nhu cầu của khách hàng và gia đình khách hàng. Vị trí chịu trách nhiệm gia tăng giá trị vòng đời khách hàng, mở rộng và củng cố quan hệ ở cấp độ hộ gia đình (household relationship), đồng thời mang đến trải nghiệm Private Banking vượt trội, đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật và các yêu cầu quản trị nội bộ của Ngân hàng.

• Quản lý và phát triển chiến lược đối với danh mục khách hàng Private Banking được phân công nhằm đạt được tăng trưởng bền vững, duy trì khách hàng và gia tăng mức độ gắn kết quan hệ.
• Thiết lập và duy trì mối quan hệ đối tác tin cậy (Trusted Advisor) với khách hàng và các thành viên chủ chốt trong gia đình thông qua việc tương tác thường xuyên và quản lý quan hệ một cách chủ động.
• Thực hiện rà soát toàn diện về mục tiêu tài sản, tình hình tài chính, khẩu vị đầu tư và nhu cầu theo từng giai đoạn cuộc sống của khách hàng.
• Xây dựng và triển khai chiến lược quản lý quan hệ khách hàng nhằm tối đa hóa mức độ gắn kết, gia tăng thị phần ví khách hàng (wallet share) và nâng cao giá trị quan hệ dài hạn.
• Nhận diện cơ hội mở rộng quan hệ với các thành viên trong gia đình và mạng lưới liên quan nhằm củng cố mối quan hệ ngân hàng đa thế hệ.
• Duy trì chất lượng danh mục khách hàng ở mức cao thông qua việc quản lý danh mục một cách kỷ luật, bao phủ khách hàng hiệu quả và thực hiện các hoạt động rà soát quan hệ thường xuyên.

• Cung cấp các giải pháp tài chính và quản lý tài sản toàn diện, tích hợp các nhu cầu về đầu tư, ngân hàng, tín dụng, bảo hiểm và quản lý thanh khoản của khách hàng.
• Phối hợp chặt chẽ với các Wealth Advisor và chuyên gia sản phẩm để thiết kế và cung cấp các giải pháp phù hợp, đáp ứng hiệu quả nhu cầu của khách hàng và gia đình khách hàng.
• Chủ động nhận diện các nhu cầu tài chính phát sinh và xu hướng thay đổi trong hành vi khách hàng, từ đó đề xuất các chiến lược tài chính phù hợp với mục tiêu của khách hàng.
• Thực hiện rà soát danh mục tài sản và trao đổi về tình hình thị trường với khách hàng nhằm hỗ trợ khách hàng đưa ra các quyết định tài chính và đầu tư hiệu quả.
• Đảm bảo cung cấp dịch vụ theo tiêu chuẩn Private Banking và mang đến trải nghiệm khách hàng vượt trội trên tất cả các điểm chạm.
• Chủ động xử lý các vấn đề, yêu cầu và phản hồi của khách hàng; đồng thời phối hợp với các bên liên quan để cung cấp các giải pháp kịp thời và hiệu quả.

• Xây dựng và triển khai các kế hoạch phát triển danh mục khách hàng nhằm đạt được các chỉ tiêu được giao về Tài sản quản lý (AUM), doanh thu, thị phần ví khách hàng (wallet share) và tỷ lệ duy trì khách hàng.
• Khai thác các cơ hội giới thiệu khách hàng tiềm năng chất lượng (qualified referrals) và mở rộng quan hệ trong mạng lưới khách hàng hiện hữu nhằm gia tăng giá trị kinh doanh.
• Theo dõi hiệu quả hoạt động của danh mục khách hàng và chủ động triển khai các giải pháp nhằm nâng cao giá trị mang lại cho khách hàng cũng như hiệu quả kinh doanh của Ngân hàng.
• Đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật, tiêu chuẩn tư vấn phù hợp (suitability requirements), các yêu cầu về KYC, AML và các chính sách, quy định nội bộ của Ngân hàng.
• Quản lý hiệu quả các rủi ro vận hành và rủi ro trong quản lý quan hệ khách hàng phát sinh từ danh mục được giao.
• Đóng góp vào việc nâng cao năng lực đội ngũ thông qua chia sẻ kiến thức, hướng dẫn nghiệp vụ (mentoring) và tham gia các chương trình, sáng kiến phát triển kinh doanh của Private Banking.

Giám đốc Trung tâm khách hàng Cao cấp

None

Khối RBG, các Bộ phận trực thuộc Khối Ngân hàng đầu tư, Vận hành thẻ, Quản lý vận hành CN, CCA,…

Khách hàng thuộc phân khúc khách hàng Cao cấp

• Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị Kinh doanh, Đầu tư, Quản lý Tài sản hoặc các lĩnh vực liên quan.
• Ưu tiên ứng viên có các chứng chỉ nghề nghiệp quốc tế như CFA, CFP, ACCA, CPA hoặc các chứng chỉ tương đương.
• Tối thiểu 7 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực Ngân hàng, Quản lý Tài sản (Wealth Management), Đầu tư, Bảo hiểm, Chứng khoán hoặc Ngân hàng Khách hàng Ưu tiên (Priority Banking).
• Tối thiểu 3 năm kinh nghiệm quản lý danh mục khách hàng Affluent, HNW hoặc Private Banking.
• Có kinh nghiệm vững vàng trong quản lý quan hệ khách hàng, phát triển danh mục khách hàng và tư vấn quản lý tài sản.
• Am hiểu các sản phẩm đầu tư, giải pháp tín dụng, sản phẩm tiền gửi, bảo hiểm và lập kế hoạch tài chính.
• Có thành tích được chứng minh trong việc quản lý hiệu quả các mối quan hệ khách hàng có giá trị cao và thúc đẩy tăng trưởng danh mục khách hàng.