Phân tích dòng tiền Khách hàng Doanh nghiệp

[777]

Tôi muốn học thêm tín dụng ngân hàng. Bạn nào biết trung tâm nào tốt xin liên hệ PhamQuoc7777gmailcom. Bạn bè nói nên học ở Fulright

 

[Nguyen Van Thanh Tam]

Nên có một bảng lưu chuyển tiền tệ của một đơn vị nào đó làm ví dụ, như vậy sẽ làm cho người đọc dễ hiểu hơn và có thực tiễn hơn

 

[Celia]

em oánh dấu ạ.

 

[Celia]

Tôi muốn học thêm tín dụng ngân hàng. Bạn nào biết trung tâm nào tốt xin liên hệ PhamQuoc7777gmailcom. Bạn bè nói nên học ở Fulright

Tháng trc tớ mới học ở HVNH nhưng nói thật thầy giảng quá nhanh cái gì cũng lướt qua học xong kiến thức có được chẳng là bao ((

 

[thanhtung_05]

ai cho mình hỏi sao ở mục 1 .dòng tiền SXKD chi phí trả lãi lại (+) nhỉ ? theo mình nghĩ phải là (- ) vì nó thuộc dòng tiền ra của dự án

 

[Forza2305]

Bài viết này hay! Hy vọng bạn sẽ còn nhiều bài viết như thế này để chia sẻ cho mọi người.

 

[Hoàng Đạt]

Có bạn nào có file word về phân tích các chỉ tiêu này không?cho mình xin bản với..mình tính được chỉ tiêu zùi nhưng không bis phân tích sao bây jờ...Mình mới làm lên hơi gà..mong các bạn dúp đỡ..cho mình xin bản vào mail
dat.hoangquang1 gmail com

 

[Nguyên Gemini]

Cảm ơn bạn, bài viết rất hữu ích, nhưng nếu kèm theo ví dụ thực tế thì sẽ cụ thể hơn.

 

[minhoanhlove]

Xin góp môt số ý kiến về thẩm định, phân tích và QUẢN LÝ dòng tiền khách hàng như sau:
- Phân tích các chỉ số là tại một thời điểm, ít chỉ ra xu hướng rõ ràng trong tương lai.
- Quản lý dòng tiền là việc liên tục và quan trọng nhất.
- Thu được nợ hay không, quyêt định cho vay bao nhiêu phụ thuộc vào việc quản lý dòng tiền.
Quản lý dòng tiền:
1. Dòng tiền nó sinh ra từ đâu: Phải thu, tồn kho, dở dang, khác.
+ Phải thu - Chất lượng phải thu: Do tuổi từng khoản phải thu quyết định. Xem phát sinh thu tiền trong 1 kỳ trong tài khoản 131. Phân tích vòng quay phải thu.
+ Tồn kho - Hàng hóa, thành phẩm sau khi cho vay hình thành nên: Do chất lượng hàng tồn kho quyết định, Kiểm tra thực tế và phân tích vòng quay HTK.
+ Dở dang - Là giai đoạn hình thành thành phẩm khi đang cho vay:
- Với sản xuất kinh doanh, dịch vụ: Là NVL, cấu kiện, ...
- Với thi công xây dựng: Phần thi công chưa được nghiệm thu: đánh giá trên tài khoản 154, xem chi tiết các công trình, tiến độ nghiệm thu từng công trình. Sẽ phát hiện được các công trình nào chậm nghiệm thu ghi nhận doanh thu - tỉm ra nguyên nhân và có thể ngừng giải ngân.
2. Quản lý dòng tiền ntn:
+ Trước khi cho vay:
- Đánh giá theo phần 1 đối với hoạt động SXKD đã diễn ra.
- Đánh giá việc thu tiền dựa trên lịch sử chuyển tiền về trên hệ thống ngân hàng: Sao kê tài khoản - Sao kê tài khoản sẽ cho bạn biết tiền từ hoạt động/ công trình/ mảng sản xuất nào về, từ đó quyết định cho vay mảng nào, cho vay bn. Sao kê tài khoản không đánh lừa bạn như các chỉ số tài chính.
- Đánh giá nguồn vốn của công trình/ hợp đồng bán hàng: Vô cùng quan trọng: Quản lý dòng tiền trở nên vô nghĩa nếu ngay từ đầu Công ty bạn cho vay bán hàng cho đối tác không có khả năng thanh toán.
+ Trong và sau khi cho vay:
- Luôn đảm bảo nguyên tắc: Tổng dư nợ nhỏ hơn Tổng phải thu + Dở dang ( đã loại trừ các khoản phải thu thu khó đòi và hàng kém chất lượng). Nếu không Công ty khó trả được nợ.
- Luôn đảm bảo việc thoi dõi tiền về tài khoản từng ngày, có theo dõi phân bổ hợp lý bằng bảng theo dõi, nhằm phát hiện các công trình/ pasxkd không hiệu quả.
3. Lợi nhuận chỉ là sản phẩm của kế toán - Nếu công ty bạn cho vay cứ phải trả các hóa đơn thay vì đối tác của họ thì sớm muốn nó cũng không trả được nợ vay ngân hàng.

 

[ValentineDC]

Cho em hỏi, trong 3 dòng tiền này thì dòng tiền nào là quan trọng nhất và tại sao ạ?