Cảnh báo hiện tượng hồ sơ giả - KHCN

hungviet 23 Tháng 8 2014

Các bạn thân mến,

Thời gian gần đây, qua kiểm tra các đơn vị cá nhân tôi nhận thấy hiện tượng hồ sơ giả khá phổ biến. Trong đó có một số hồ sơ giả khá tinh vi như CMND, Sổ hộ khẩu, sổ đỏ .... Ngoài các giấy tờ trên, hiện tại xuất hiên cả sao kê Ngân hàng giả.

Nghe giang hồ đồn thổi, có 2 cách thức tạo sao kê ngân hàng giả, bao gồm:
  • Làm giả sao kê (con dấu giả, sử dụng format sao kê của các ngân hàng, chèn thêm các bút toán đổ lương để chứng minh nguồn thu nhập);
  • Sao kê thật nhưng thu nhập giả: Vì một số bank chỉ yêu cầu sao kê lương 3 tháng gần nhất, vì vậy một số KH (không loại trừ CV QHKH hướng dẫn) đã "mượn" một DN nào đó - thường là DN nhỏ chuyển lương qua tài khoản từ 3-5 tháng (tất nhiên là KH không làm việc tại các công ty này)
Với hiện tượng trên, Cộng đồng Ngân hàng cảnh báo, đối với các hồ sơ KHCN, có thu nhập từ lương tại các DN vừa và nhỏ, cần được thẩm định kỹ (nên thẩm định thực địa & thực hiện nhiều nhất các thủ tục xác minh có thể).

Đối với trường hợp trả lương qua tài khoản ngân hàng, check trước khi chấp nhận (nếu ở bank mình thì quá dễ, ở bank khác thì nên nhờ nhau check cho chắc ăn - quy định có thể chỉ cần lấy thu nhập 3 tháng nhưng nên check từ thời điểm KH làm việc tại công ty đó - xem trên HĐLĐ đến thời điểm vay vốn xem có bất thường k? - nếu có thì nên cancel đối tượng KH này luốn).

Lưu ý, hiện tượng này thường phổ biến đối với KH vay tín chấp và thẻ Tín dụng.

Trên đây là một số cảnh báo, bắt đầu từ tháng 9/2014, Cộng đồng sẽ thường xuyên ban hành các cảnh báo về hoạt động giúp các bạn làm việc tốt hơn!
 
  1. huyair
    huyair
    Thu nhập giả thì nhiều chứ dám làm giả hộ khẩu, kt3 thì bỏ tù dễ lắm
    23 Tháng 8 2014
  2. xe_kut_kit
    xe_kut_kit
    Mình làm bên thẩm định tín dụng, bắt được rất nhiều hồ sơ giả kiểu HDLD, sao kê lương bản đỏ luôn.
    Thậm chí tìm trên mạng có luôn 1 công ty chuyên liên kết cho làm HDLD giả, rồi chứng từ thu nhập giả ...
    Xã hội đúng là loạn ....
    23 Tháng 8 2014
  3. huyair
    huyair
    Cái đó thành chuyện thường ngày luôn rồi bạn, thấy nhiều nhưng tốt nhất ko nên đụng vô :))
    23 Tháng 8 2014
  4. viethung
    viethung

    A chia sẻ kinh nghiệm nhận biết HĐLD giả đi :D
    23 Tháng 8 2014
  5. tungtho
    tungtho
    Trời! Có khi các NV NH còn làm giả hộ họ ý chứ...Mình thấy nhiều người làm vậy.
    23 Tháng 8 2014
  6. Thuong lc
    Thuong lc
    Anh ơi cho em hỏi chút em mới đăng kí tham gia Ub. Em muốn đăng bài lên trang diễn đàn thì phải làm thế nào ạ?
    23 Tháng 8 2014
  7. Silverghost
    Silverghost
    khách làm giả hồ sơ đáng lo hơn hay chuyên viên làm giả hồ sơ đáng lo hơn ;)
    23 Tháng 8 2014
  8. huyair
    huyair
    Nhân viên làm giả mà có tâm thì nv còn nhắm ai có khả năng trả nợ làm giả thì cũng ok, còn khách làm giả thì 100% quỵt
    24 Tháng 8 2014
  9. theblues89
    theblues89
    Mình có cách xác minh được xem có đúng ko đó là gọi điện đến công ty giả làm nhân viên chuyển phát nhanh gửi cho kh ít đồ(nếu giả hdld là biết ngay) còn tra thêm mã số thuế trên trang tổng cục thuế(kh giả sao kê hay thu nhâpj gì cungx biết đc).
    25 Tháng 8 2014
  10. View more comments