Hỏi về cách tính số ngày nhận chiết khấu?

[Ngantinh]

Các bạn cho mình hỏi cách tính bài tập này với ạ.Do mình không học chuyên ngành ngân hàng nên không hiểu lắm.

 

[Ngantinh]

Ngày 13/06/2005 một NHTM nhận được bảng kê kèm chứng từ xin chiết khấu của doanh nghiệp N như sau:

 

[Ngantinh]

Ngày 13/06/2005 1 NHTM nhận được bảng kê kèm chứng từ xin chiết khấu của doanh nghiệp N như sau: Đvt: triệu đồng
Chứng từ Số tiền Ngày phát hành Ngày đến hạn
Hối phiếu đòì nợ 003: 60 30/4/2005 30/7/2005
Tín phiếu kho bạc : 30 15/4/2005 16/7/2005
Hối phiếu nhận nợ 001 15 14/5/2005 14/8/2005
Trái phếu kho bạc 50 20/7/2000 20/7/2005
Hối phiếu đòi nợ 005 36 20/3/2005 30/6/2005
Hối phiếu nhận nợ 002 40 01/6/2005 1/10/2005

Yêu cầu: Xác định mức cho vay tối đa của ngân hàng thông qua việc chiết khấu những chứng từ có giá mà ngân hàng chấp nhận chiết khấu đối với doanh nghiệp N
Biết rằng:
- Ngân hàng có đủ nguồn vốn để đáp ứng nhu cầu vay của khách hàng
- Lãi suất chiết khấu 9%/năm; tỷ lệ hoa hồng ký hậu 0.6%/năm; hoa hồng phí cố định là : 15.000 đồng cho mỗi chứng từ.
- Hạn mức chiết khấu tối đa đối với DN là 150.000.000 đồng và hiện tại dư nợ tài khoản chiết khấu của KH là 60.000.000đ
- DN là KH có uy tín đối với NH, nội dung khinh tế của các chứng từ chiết khấu đảm bảo tốt; chứng từ được chiết khấu phải có thời hạn thanh toán tối thiểu là 20 ngày và tối đa không quá 90 ngày mới hợp lệ.
- NH chiết khấu ngày 15/06/2005