Chào bạn, mình đã từng công tác tại VietinBank nên cũng biết sơ sơ về dịch vụ này, Quản lý vốn tập trung là 1 dịch vụ mà ngân hàng dùng hệ thống công nghệ thông tin của mình để quy định mức vốn của các thành viên trong một tập đoàn kinh tế hay công ty có quy mô lớn trên cơ sở quy định hạn mức trần và sàn đối với từng tài khoản của công ty con và công ty mẹ. Ví dụ nhé: Đồng Tâm Group có rất nhiều công ty con như CTCP Đồng Tâm, ĐT Miền Trung, Thể thao ĐT... thế thì DTG không muốn tiền để trên tài khoản của các cty con rải rác mà họ muốn tập trung về tài khoản của mình để dễ theo dõi cũng như có thể sử dụng các dịch vụ khác của NH như là đăng ký mức lãi suất cao đối với tiền gửi thanh toán có số dư lớn chẳng hạn thì họ sẽ sử dụng dịch vụ này như sau: NH sẽ ấn mình mức tối thiểu trong TK của công ty con là 100tr và mức tối đa là 200tr đi, thì cuối ngày giao dịch, khi tiền về TK của cty con mà nhỏ hơn 100tr thì hệ thống sẽ tự động trích tiền từ TK cty mẹ chuyển qua để thành mức tối thiểu (mục đích là để cty con sử dụng tiền trong TK có hiệu quả hơn và không để thiếu tiền trong các hoạt động khác); còn khi tiền về TK cty con mà nhiều hơn 200tr thì số tiền thừa đó sẽ được chuyển về cho cty mẹ. Như vậy, dịch vụ này có tiện ích là cty mẹ có thể nắm bắt được lưu lượng tiền ra và vào của TK các cty con và đảm bảo có được một lượng tiền nhất định sẵn có để cty con sử dụng khi cần thiết mà không cần phải thực hiện lệnh chi chuyển tiền nội bộ nhằm giảm thiểu thời gian và tiết kiệm chi phí trong hoạt động. Vì thế mà dịch vụ này có tên gọi là "tràn sweep" í, tức là tiền tự động tràn từ TK này sang TK khác.
Kiến thức hạn hẹp, mong nhận được ý kiến phản hồi từ các bạn.
Trân trọng,
lay_man37@yahoo.com
