[Tư Vấn] Nghi ngờ việc bị tuồn thông tin giao dịch cá nhân ra ngoài

[Heart Alone]

Xin chào mọi người, mình không làm trong ngân hàng, nhưng vì hôm nay có chuyện khá quan trọng liên quan đến ngân hàng nên sau khi tìm kiếm thông tin trên web mà không đạt kết quả, thì tìm mình thấy diễn đàn này là diễn đàn chuyên biệt về ngành ngân hàng nên lập nick để mong các bạn tư vấn cũng như giúp đỡ mình việc này.
Chả là mình đang có tài khoản tiền gửi ở vài ngân hàng khác nhau, và lượng giao dịch cũng khá nhiều (chuyển/nhận), nhưng tài khoản của mình bị người thứ 3 ngoài ngân hàng biết được các lệnh giao dịch đó mà không được sự đồng ý của mình. Mặc dù nó chưa/không gây thiệt hại về vật chất, nhưng ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự bí mật, quyền riêng tư cũng như tinh thần và các hệ luỵ khác đến bản thân mình cũng như vi phạm nguyên tắc và đạo đức nghề nghề nghiệp.
Thực sự thì hiện tại mình chưa có bằng chứng cụ thể như bản in, hay ảnh chụp về việc lộ thông tin này mà mình chỉ biết qua việc truyền miệng (mình đang thu thập chứng cứ), nhưng mình khá chắc chắn về việc người đó nắm được các lệnh chuyển/nhận tiền của tài khoản cá nhân này. Và mình cũng không thể biết ai là người tuồn thông tin đó ra (việc này chắc khó, bởi người thứ 3 đó là người không làm trong ngân hàng, và để check được ai truy vấn tài khoản của mình chắc chỉ có đội IT bên ngân hàng mới kiểm tra được log - nếu có). Đồng thời mình có vài tài khoản khác nhau ở vài ngân hàng khác nhau nên thậm chí đến bây giờ mình cũng chưa xác định được chính xác việc lộ thông tin đó là từ ngân hàng nào (nhưng khá chắc chắn ở 1 ngân hàng nọ - Xin phép được dấu tên vì chưa có bằng chứng cụ thể).
Cũng loại trừ trường hợp mình bị lộ thông tin ID/pass nên bị người khác biết và đăng nhập vào tài khoản để xem, vì mình tự tin đủ kiến thức để tự bảo vệ tài khoản cá nhân của mình.
Vì vậy, mình muốn hỏi là: Khi có sự nghi ngờ đó, mình có thể yêu cầu ngân hàng truy soát lại việc ai - hay user nào truy vấn giao dịch của mình mà không được sự đồng ý của mình không? (vì trước giờ mình khá ít khi kiểm tra lại các giao dịch, và chưa từng yêu cầu in sao kê giao dịch bao giờ).
Xin edit thêm chút: Ở đây có 2 trường hợp, 1 là mình thu thập được chứng cứ, thì sẽ dễ dàng hơn trong việc chứng minh việc tài khoản của mình bị lộ. Nhưng với trường hợp thứ 2, mình không có chứng cứ cụ thể thì có thể yêu cầu được hay không?
Nếu có thể truy soát user nào, thì mình cần phải làm những gì, với ai/hay bộ phận nào của ngân hàng để yêu cầu việc đó?
Lần đầu tham gia và lập thread, nên không biết phải post vào đâu, nếu không đúng box xin vui lòng move đúng chỗ của nó.
Xin cảm ơn các bạn!

 

[kenfntnkg]

Xin chào mọi người, mình không làm trong ngân hàng, nhưng vì hôm nay có chuyện khá quan trọng liên quan đến ngân hàng nên sau khi tìm kiếm thông tin trên web mà không đạt kết quả, thì tìm mình thấy diễn đàn này là diễn đàn chuyên biệt về ngành ngân hàng nên lập nick để mong các bạn tư vấn cũng như giúp đỡ mình việc này.
Chả là mình đang có tài khoản tiền gửi ở vài ngân hàng khác nhau, và lượng giao dịch cũng khá nhiều (chuyển/nhận), nhưng tài khoản của mình bị người thứ 3 ngoài ngân hàng biết được các lệnh giao dịch đó mà không được sự đồng ý của mình. Mặc dù nó chưa/không gây thiệt hại về vật chất, nhưng ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự bí mật, quyền riêng tư cũng như tinh thần và các hệ luỵ khác đến bản thân mình cũng như vi phạm nguyên tắc và đạo đức nghề nghề nghiệp.
Thực sự thì hiện tại mình chưa có bằng chứng cụ thể như bản in, hay ảnh chụp về việc lộ thông tin này mà mình chỉ biết qua việc truyền miệng (mình đang thu thập chứng cứ), nhưng mình khá chắc chắn về việc người đó nắm được các lệnh chuyển/nhận tiền của tài khoản cá nhân này. Và mình cũng không thể biết ai là người tuồn thông tin đó ra (việc này chắc khó, bởi người thứ 3 đó là người không làm trong ngân hàng, và để check được ai truy vấn tài khoản của mình chắc chỉ có đội IT bên ngân hàng mới kiểm tra được log - nếu có). Đồng thời mình có vài tài khoản khác nhau ở vài ngân hàng khác nhau nên thậm chí đến bây giờ mình cũng chưa xác định được chính xác việc lộ thông tin đó là từ ngân hàng nào (nhưng khá chắc chắn ở 1 ngân hàng nọ - Xin phép được dấu tên vì chưa có bằng chứng cụ thể).
Cũng loại trừ trường hợp mình bị lộ thông tin ID/pass nên bị người khác biết và đăng nhập vào tài khoản để xem, vì mình tự tin đủ kiến thức để tự bảo vệ tài khoản cá nhân của mình.
Vì vậy, mình muốn hỏi là: Khi có sự nghi ngờ đó, mình có thể yêu cầu ngân hàng truy soát lại việc ai - hay user nào truy vấn giao dịch của mình mà không được sự đồng ý của mình không? (vì trước giờ mình khá ít khi kiểm tra lại các giao dịch, và chưa từng yêu cầu in sao kê giao dịch bao giờ).
Xin edit thêm chút: Ở đây có 2 trường hợp, 1 là mình thu thập được chứng cứ, thì sẽ dễ dàng hơn trong việc chứng minh việc tài khoản của mình bị lộ. Nhưng với trường hợp thứ 2, mình không có chứng cứ cụ thể thì có thể yêu cầu được hay không?
Nếu có thể truy soát user nào, thì mình cần phải làm những gì, với ai/hay bộ phận nào của ngân hàng để yêu cầu việc đó?
Lần đầu tham gia và lập thread, nên không biết phải post vào đâu, nếu không đúng box xin vui lòng move đúng chỗ của nó.
Xin cảm ơn các bạn!

Sao bạn biết bên thứ 3 biết thông tin của bạn

 

[Heart Alone]

Sao bạn biết bên thứ 3 biết thông tin của bạn

Vì bên thứ 3 nói được chính xác giờ nào, ngày mấy, giao dịch bao nhiêu, cho ai. Và nếu chỉ là giao dịch đến 1 tài khoản nào đó thì đang có khả năng người kia nói với người thứ 3 này, nhưng những giao dịch đó mình không giao dich với chỉ 1 người mà là nhiều người khác, thậm chí là thanh toán thẻ tín dụng hay thanh toán hoá đơn thì bên thứ 3 đó đều NÓI chính xác, chính vì mới chỉ nói nên mình chưa có bằng chứng cụ thể như bản giấy hay ảnh. Và vì thời gian cũng đã lâu, lại giao dịch nhiều nên trên web không hiển thị hết được sao kê của những giao dịch đó (web chỉ hiển thị tối đa xx giao dịch hoặc xx ngày), và mình chưa có thời gian ra từng bank yêu cầu in sao kê của từng tài khoản để biết chính xác là bank nào đưa thông tin cho bên thứ 3 (quá nhiều giao dịch nên ko thể nhớ chính xác những gd đó là từ tk của bank nào) và cũng không biết thời gian mà tối đa bank có thể sao kê cho mình được là bao lâu.

 

[kenfntnkg]

Vì bên thứ 3 nói được chính xác giờ nào, ngày mấy, giao dịch bao nhiêu, cho ai. Và nếu chỉ là giao dịch đến 1 tài khoản nào đó thì đang có khả năng người kia nói với người thứ 3 này, nhưng những giao dịch đó mình không giao dich với chỉ 1 người mà là nhiều người khác, thậm chí là thanh toán thẻ tín dụng hay thanh toán hoá đơn thì bên thứ 3 đó đều NÓI chính xác, chính vì mới chỉ nói nên mình chưa có bằng chứng cụ thể như bản giấy hay ảnh. Và vì thời gian cũng đã lâu, lại giao dịch nhiều nên trên web không hiển thị hết được sao kê của những giao dịch đó (web chỉ hiển thị tối đa xx giao dịch hoặc xx ngày), và mình chưa có thời gian ra từng bank yêu cầu in sao kê của từng tài khoản để biết chính xác là bank nào đưa thông tin cho bên thứ 3 (quá nhiều giao dịch nên ko thể nhớ chính xác những gd đó là từ tk của bank nào) và cũng không biết thời gian mà tối đa bank có thể sao kê cho mình được là bao lâu.

1. Bạn có giao dịch trên Internet Banking không?

2. Các giao dịch quá lớn không?

3. Tại sao người đó nói cho bạn biết? Chứ thường như vậy họ sẽ giấu, ai đời đi công khai chi.

4. Sự việc phức tạp thì nên báo CA.

 

[Heart Alone]

1. Bạn có giao dịch trên Internet Banking không?

2. Các giao dịch quá lớn không?

3. Tại sao người đó nói cho bạn biết? Chứ thường như vậy họ sẽ giấu, ai đời đi công khai chi.

4. Sự việc phức tạp thì nên báo CA.

1. 99,99% giao dịch của mình là qua internet banking (100% qua app trên điện thoại)
2. Giao dịch rất nhiều, nhưng ko lớn (vài tr => vài chục tr/lần)
3. Đó là việc riêng giữa mình.
4. Không có bằng chứng cụ thể (giấy tờ, hay ảnh chụp chứng mình việc đó) và sự việc này chỉ ảnh hưởng đến quyền riêng tư cũng như tinh thần của mình chứ ko/chưa hề gây thiệt hại về kinh tế cho bản thân