Tình huống trong quá trình giải ngân phát hiện khách hàng dánh bài bạc

oanhkieu2103

Thành viên
mấy anh chị giúp e giải quyết với, đây là một tình huống trong đề thi tín dụng
Có một khách hàng cần vay 200 triệu để mua otoo, sao khi thẩm định nhận thấy rằng KH có tình hình tài chính tốt, là người có địa vị xã hội. Tuy nhiên, trong quá trình giải ngân, một người đáng tin cậy đã cho biết người này rất hay đánh cờ bạc và đã bán 1 ít tài sản. Vậy thì lúc này cán bộ tín dụng phải làm sao đây?????
 
Cái này căng à nha. Theo mình (chưa đi làm :D) thì phải trì hoãn việc giải ngân lại, rồi cố gắng tìm hiểu xem việc bài bạc này thực hư ra sao, có nặng nề lắm ko, rồi tính tiếp :D
 
Cái này căng à nha. Theo mình (chưa đi làm :D) thì phải trì hoãn việc giải ngân lại, rồi cố gắng tìm hiểu xem việc bài bạc này thực hư ra sao, có nặng nề lắm ko, rồi tính tiếp :D
nếu mình là nhân viên mới làm sao mà điều tra được khách hàng họ đánh bạc thế nào hả bạn đó là chưa kể tính chất thong tin ntn vì có thể đó là thông tin hạ uy tín nhau cũng nên,chẳng qua nếu mình nghe ngóng được như vậy thì phải thận trọng trong đánh giá khả năng trả nợ và có thể yêu cầu thêm 1 số điều kiện cho vay để phòng rủi ro
 
mấy anh chị giúp e giải quyết với, đây là một tình huống trong đề thi tín dụng
Có một khách hàng cần vay 200 triệu để mua otoo, sao khi thẩm định nhận thấy rằng KH có tình hình tài chính tốt, là người có địa vị xã hội. Tuy nhiên, trong quá trình giải ngân, một người đáng tin cậy đã cho biết người này rất hay đánh cờ bạc và đã bán 1 ít tài sản. Vậy thì lúc này cán bộ tín dụng phải làm sao đây?????

Câu này liên quan đến vấn đề quản trị rủi ro. Tùy vào thực tế quan điểm của từng ngân hàng, đang trong giai đoạn cần phát triển tín dụng thì nhiều lúc cũng làm. Chắc ăn thì từ chối, khi đó khách hàng không chưởi mới lạ. Mà thủ tục giải ngân nhanh lắm khoảng 10 phút, bạn nói trong quá trình giải ngân phát hiện ra thì KH cũng đã nhận tiền rồi.
 
nếu mình là nhân viên mới làm sao mà điều tra được khách hàng họ đánh bạc thế nào hả bạn đó là chưa kể tính chất thong tin ntn vì có thể đó là thông tin hạ uy tín nhau cũng nên,chẳng qua nếu mình nghe ngóng được như vậy thì phải thận trọng trong đánh giá khả năng trả nợ và có thể yêu cầu thêm 1 số điều kiện cho vay để phòng rủi ro

M hơi thắc mắc là tại sao nv mới lại không điều tra được nhỉ? M có thể tiếp cận nhiều nguồn thông tin khác nhau để kiểm chứng 1 phần nào đó. Ở đây mới chỉ nghe được từ 1 người, nếu như có nhiều phản hồi giống như vậy thì theo mình cần xem xét lại. Cái này là hành động phạm pháp, nếu chả may KH bị tóm rồi liên quan đến Pháp luật thì vất đây. 8-|
 
Theo mình, vấn đề là ở việc đánh bài sẽ gây ra rủi ro dẫn đến hậu quả là khách hàng không trả được nợ cho ngân hàng. Vì vậy, cái bạn cần cân nhắc ở đây là khả năng trả nợ của khách hàng. Cụ thể theo mình là xem xét các tài sản đảm bảo của khách hàng có đáng tin cậy ko?
 
vay có 200tr mà cũng phải xoắn à /:) cho vay luôn :-j cái gì mà đánh bạc ,có tình hình tài chính tốt, có địa vị xã hội đủ đạp chét vấn đề kia rồi
 
có tình hình tài chính tốt và có địa vị xã hội mà lại đi vay có 200 củ hà. cần xem xét lại. vài phát mở bát của ông ta chắc cũng đến vài trăm rùi ấy chứ
 
Nếu đã chót giải ngân rồi thì nên theo dõi tình hình trả nợ của KH một thời gian, với 1 người như thế thì 200tr là muỗi...nhưng cũng tính đến các phương án xử lý gọn TSĐB nếu xuất hiện tình trạng KH viêm màng túi vì thua bạc. :D
 

Tin tuyển dụng mới nhất

Thống kê MXH

Tổng số chủ đề
34,581
Số bình luận
528,101
Tổng số thành viên
351,923
Thành viên mới nhất
bsportreisen1
Back
Bên trên