hồ sơ vay vốn của doanh nghiệp

[hapham0609]

Anh chị ơi em đang học môn thẩm định tín dụng, cô yêu cầu phân tích 1 bộ hồ sơ vay vốn thực tế, mà hồ sơ này tụi em xin không được, có anh chị nào học môn này rồi, cho em xin bộ hs được không ạ

 

[ducmsb]

cái này tương đối khó rồi vì liên quan đến tính bảo mật thông tin trong Ngân hàng.

 

[thaonh]

Anh nghĩ là cô chỉ yêu cầu có Giấy đề nghị vay vốn, Phương án kinh doanh, Báo cáo tài chính và Thông tin tài sản đảm bảo thôi chứ không đến mức mà cầm nguyên 1 bộ hồ sơ hoàn chỉnh như ngân hàng yêu cầu đâu, mấy cái đó thì tự bịa ra cũng được, còn tài sản đảm bảo thì chịu khó đi mượn sổ đỏ hoặc là giấy tờ nhà đất gì đó của người quen thôi.

 

[dtnam124]

Cái này là rảnh rổi, thực tập ngồi chán như điên nên mốc mấy cái hồ sơ ra ghi. Đây là một bộ hồ sơ của Sacombank.
Khoản vay chưa thanh lí nên mình cũng éo biết hồ sơ thanh lí là cái gì.

Hồ sơ pháp lí:
- Điều lệ công ty
- Giấy phép đầu tư/Giấy phép kinh doanh
- CMND/Hộ khẩu thường trú của người đại diẹntheo pháp luật
- Quyết định bổ nhiệm giám đốc, phó giám đốc, kế toán trưởng
- Giấy đăng kí mã số XNK
- Giấy đăng kí mả số thuế
- Hồ sơ khác
Tài sản đảm bảo
- Biên bản giao nhận TSĐB gồm có:
+ Phần giao nhận của khách hàng gồm các loại chứng từ có liên quan TSĐB có xác nhận của KH và ngân hàng
+ Phần giao nhận với phòng quản lí tín dụng
- Giấy thỏa thuận giao dịch tài sản chung
- Đơn xin xác nhận tình trạng tài sản
- Giấy cam kết thế chấp TSĐB
- Bản sao giấy chứng nhận QSDĐ
- Chứng nhận của phòng công chứng
- Báo cáo thẩm định giá BĐS thế chấp
- Hợp đỗng thế chấp TSĐB
- Đơn đk giao dịch bảo đảm
Báo cáo tài chính
- Bảng cân đối kế toán
- Bảng kết quả hoạt động kinh doanh
- Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
- Bảng xác nhận nhu cầu sử dụng vốn lưu động
Hồ sơ tín dụng
- Tờ trình cấp tính dụng
- Biên bản phán quyết cấp tín dụng
- Hợp động kinh tế phát sinh, các hóa đơn chứng từ kinh doanh
- Giấy đề nghị kiêm phương án vay
- Hợp đồng tín dụng
- Phiếu thông tin KH giao dịch
- Phiếu thu thập thông tin xếp hạng tín dụng KH
- Kết quả xếp hạng tín dụng
- Thông tin từ CIC
Hồ sơ giải ngân
- Giấy nhận nợ
- Báo cáo kiểm tra sau cho vay kiêm tờ trình phân loại nợ định tính
Hồ sơ thanh lí hợp đồng

 

[hapham0609]

Cái này là rảnh rổi, thực tập ngồi chán như điên nên mốc mấy cái hồ sơ ra ghi. Đây là một bộ hồ sơ của Sacombank.
Khoản vay chưa thanh lí nên mình cũng éo biết hồ sơ thanh lí là cái gì.

Hồ sơ pháp lí:
- Điều lệ công ty
- Giấy phép đầu tư/Giấy phép kinh doanh
- CMND/Hộ khẩu thường trú của người đại diẹntheo pháp luật
- Quyết định bổ nhiệm giám đốc, phó giám đốc, kế toán trưởng
- Giấy đăng kí mã số XNK
- Giấy đăng kí mả số thuế
- Hồ sơ khác
Tài sản đảm bảo
- Biên bản giao nhận TSĐB gồm có:
+ Phần giao nhận của khách hàng gồm các loại chứng từ có liên quan TSĐB có xác nhận của KH và ngân hàng
+ Phần giao nhận với phòng quản lí tín dụng
- Giấy thỏa thuận giao dịch tài sản chung
- Đơn xin xác nhận tình trạng tài sản
- Giấy cam kết thế chấp TSĐB
- Bản sao giấy chứng nhận QSDĐ
- Chứng nhận của phòng công chứng
- Báo cáo thẩm định giá BĐS thế chấp
- Hợp đỗng thế chấp TSĐB
- Đơn đk giao dịch bảo đảm
Báo cáo tài chính
- Bảng cân đối kế toán
- Bảng kết quả hoạt động kinh doanh
- Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
- Bảng xác nhận nhu cầu sử dụng vốn lưu động
Hồ sơ tín dụng
- Tờ trình cấp tính dụng
- Biên bản phán quyết cấp tín dụng
- Hợp động kinh tế phát sinh, các hóa đơn chứng từ kinh doanh
- Giấy đề nghị kiêm phương án vay
- Hợp đồng tín dụng
- Phiếu thông tin KH giao dịch
- Phiếu thu thập thông tin xếp hạng tín dụng KH
- Kết quả xếp hạng tín dụng
- Thông tin từ CIC
Hồ sơ giải ngân
- Giấy nhận nợ
- Báo cáo kiểm tra sau cho vay kiêm tờ trình phân loại nợ định tính
Hồ sơ thanh lí hợp đồng

em cảm ơn các anh chị nhiều nhé, cảm ơn bạn này nhiều luôn, KÍNH CHÚC VẠN AN