Hạn mức tín dung_Phương án tài chính DN

[nguyenminhhieu]

Anh chi giai giup em bai nay voi!!!! thank all

Phương án tài chính của một công ty có các dữ liệu sau ( đơn vị trđ )
-các khoản phải thu là 8.200 trđ
-Hàng tồn kho là 10.500 trđ
-các khoản phải trả người bán 7.800 trđ
-Tiền 1200 trđ
- Các khoản nợ ngắn hạn khác 3.100 trđ
-tài sản lưu động khác là 800 trđ
-Vốn lưu động ròng là 1.000 trđ
Chính sách tín dụng của ngân hàng quy định : vốn lưu động ròng phải tham gia ít nhất 25% trên mức chênh lệch giữa tài sản lưu động và nợ ngắn hạn phi ngân hàng
Yêu cầu :
1/Lập phương án tài chính vay vốn cho doanh nghiệp
2/Giải thích thành phần của các khoản : Vốn lưu động ròng và nợ phi ngân hàng
3/ Xác định hạn mức tín dụng cho doanh nghiệp ( có giải thích )

 

[cocghe266]

1. Phương án tài chính

Tài sản	Nguồn vốn
1. Tiền 1200 2. Các KPthu 8200 3. HTK 10500 4. TS lưu động khác: 800	1. Các khoản phải trả người bán 7800 2. Các khoản nợ ngắn hạn khác 3100 3. Vốn lưu động ròng 1000

2.
Vốn lưu động ròng: là các khoản dài hạn được sử dụng để đầu tư TSLĐ, trong đó chủ yếu là VSCH và một phần là nợ dài hạn
Nợ phi NH: Phải trả người bán + cá khoản nợ ngắn hạn khác

3. XĐ HMTD
-TSLĐ=1200+8200+10500+800=20700
-Nợ ngắn hạn phi NH: 7800+3100=10900
-TSLĐ-Nợ ngắn hạn phi NH=9800
-VLĐ ròng phải tham gia=25%*9800=2450
-HMTD=9800-2450=7350

 

[luongtan]

1. vld ròng = tsld-nợ ngắn hạn=nợ DH+vcsh-tscd

2. xác định hmtd
nhu cầu vay vốn thực của dn = tsld-vldr-nợ ngắn hạn phi NH=20700-1000-(7800+3100)=8800 (1)
hạn mức tối đa mà NH cấp cho DN = tsld-nợ ngắn hạn phi NH-%VLĐR phải tham gia= 20700-(7800+3100)-25%(20700-7800-3100)=7350 ( 2)
từ (1) và( 2) suy ra hmtd là 7350

 

[nguyencongna]

Mềnh muốn hỏi là với phương án tài chính như trên thì làm sao vay vốn đc? vì nó không thỏa mãn đk của ngân hàng mà.

 

[longpt81]

..................!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

 

[phungvannam]

VLĐ ròng là phần nguồn vốn dài hạn đầu tư vào TSNH