Giải ngân bằng tiền mặt

  • Bắt đầu Bắt đầu kdang
  • Ngày bắt đầu Ngày bắt đầu

kdang

Verified Banker
Hiện nay, NHNN đã có những quy định hạn chế giải ngân bằng tiền mặt. Hầu hết, các khách hàng đến vay tiêu dùng thì muốn giải ngân bằng tiền mặt. Các bạn có thể chia sẻ kinh nghiệm về trường hợp này được ko
 
Nếu giải ngân dưới 100tr, bạn cứ giải ngân tiền mặt. Nếu trên 100 triệu thì kêu người thụ hưởng mở tài khoản tại NH cho vay, người vay ủy nhiệm chi chuyển khoản thanh toán tiền cho người thụ hưởng (làm thêm cái hợp đồng mua bán)
 
mình chia sẻ 1 vài kinh nghiệm có được :D
1. GN làm nhiều lần ( mỗi lần <100M)
2. Bảo nhà cung cấp mở TK (50k)
3. Đối với nhà cũng cấp là cá nhân thì ghi thêm vào hóa đơn bán lẻ dòng chữ "Tôi cam kết không có TK tại bất kỳ TCTD nào " :D
 
Mình thì hay làm là chuyển khoản vào tài khoản cá nhân của khách hàng luôn. Kekekeke

Chuyển vào TK cá nhân của người vay là sai đó.
Không phải chuyển vào TK cá nhân là chuyển hoản đâu.
Nếu là cá nhân còn dễ, chứ là Cty thì không dễ đâu.
Cá nhân có thể lập giao dịch nào đó nhờ người quen rút giúp.
Nhưng cũng cẩn thận vì như vậy dễ bị bắt giò lắm.
 
Chuyển vào TK cá nhân của người vay là sai đó.
Không phải chuyển vào TK cá nhân là chuyển hoản đâu.
Nếu là cá nhân còn dễ, chứ là Cty thì không dễ đâu.
Cá nhân có thể lập giao dịch nào đó nhờ người quen rút giúp.
Nhưng cũng cẩn thận vì như vậy dễ bị bắt giò lắm.


Ừm, thì mình cũng hay chuyển vào đó thôi, chứ chuyển hoài không được, khổ vậy đó.

Trong quy định của ngân hàng nhà nước, có nói những khoản cho giải ngân bằng tiền mặt như trả lương, phục vụ đời sống . . .

Nhưng theo mình nhớ, ở Thông Tư 09, ngân hàng nhà nước có đưa ra 3 phương án:
- Sử dụng các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt;
- (hoặc) bằng tiền mặt;
- (hoặc) thông qua tài khoản thanh toán của khách hành vay
Cho 6 trường hợp.

Sẵn đây mình bàn luôn đi bà con! Kekeke
 
Chổ em thì giải ngân chia là nhiều lần

KH vay 200tr :

1. lần 1 giải ngân 80tr
2. lần 2 giải ngân 50tr
3. lần 3 giải ngân 70tr

Mổi lần Gn thì HĐMB hoặc Hóa đơn chứng từ hoặc Biên Nhận người thụ hưởng.

Mổi lần giải ngân số tiền phải khác nhau chứ giống nhau thì kiểm toán bắt.
 
Ừm, thì mình cũng hay chuyển vào đó thôi, chứ chuyển hoài không được, khổ vậy đó.

Trong quy định của ngân hàng nhà nước, có nói những khoản cho giải ngân bằng tiền mặt như trả lương, phục vụ đời sống . . .

Nhưng theo mình nhớ, ở Thông Tư 09, ngân hàng nhà nước có đưa ra 3 phương án:
- Sử dụng các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt;
- (hoặc) bằng tiền mặt;
- (hoặc) thông qua tài khoản thanh toán của khách hành vay
Cho 6 trường hợp.

Sẵn đây mình bàn luôn đi bà con! Kekeke

Quan trọng là mình có lọt vào 6 TH đó hay không? Hay làm hồ sơ theo dạng đó hay không? Nhất là mấy vụ dạng bù đắp tài chính, làm xong hay bị phòng KSNB kiếm chuyện lắm (sorry nếu có bạn nào làm phòng KSNB nha).
 
Bạn nào làm hợp đồng kinh tế để lách việc giải ngân bằng tiền mặt thì lưu ý một số lỗi nhỏ sau:
-Trên hợp đồng số tiền thanh toán phải nghi rõ, số tiền và thanh toán chuyển khỏan
-Trên hợp đồng phải có số tài khoản bên nhận và ngân hàng nhận
-Lưu ý là cái tên người nhận phải lạ chút, đừng lấy kiểu tên người nhận cũng có tên trong sổ hộ khẩu người vay, hoặc có họ giống với họ người vay. Như thế dễ lộ lắm! Mà nên mở tài khỏan trong cùng hệ thống để chuyển đi không mất phí.
Đôi dòng chia sẻ cùng các bạn muốn giải ngân ko dùng tiền mặt
 

Tin tuyển dụng mới nhất

Thống kê MXH

Tổng số chủ đề
34,586
Số bình luận
528,088
Tổng số thành viên
352,156
Thành viên mới nhất
onbetwine
Back
Bên trên