somebody_to_love
Verified Banker
Chuyện có thật, vừa hôm qua nghe bạn gái kể xong, giật mình, phải đăng cho anh em uber được biết.
Ở NH nó làm có vụ việc này, một PGD mượn hồ sơ, tài khoản nhân viên của 1 công ty là KH đang chi lương để vay tín chấp bằng lương, tiền cuối cùng đưa cho GĐ PGD sử dụng. Những tài khoản kia cũng ảo, vừa mới bổ sung vào danh sách chi lương, chủ TK hoàn toàn không biết về việc tồn tại của TK.
Trình tự:
- Nhân viên A nhận y/c của GĐ, Làm hồ sơ khống vay vốn, GĐ duyệt giải ngân vào tài khoản Khách hàng.
- Cắt TK khách hàng chuyển về TK của nhân viên A của PGD.
- Nhân viên A rút tiền mặt và giao cho GĐ PGD.
- Hàng tháng GĐ đưa tiền cho NV A để nộp vào TK khách hàng để thu nợ lãi.
Vừa rồi có đợt kiểm tra bị lộ thì GĐ đã chối bay biến và trên sao kê tài khoản KH thì toàn bộ đều liên quan tới tên của NV A.
Trên thực tế thì một mình NV A không thể làm mọi việc mà không có sự ngầm đồng ý của GĐ được, tuy nhiên trên hồ sơ thì chỉ thể hiện là của NV A.
Nhân viên A này do mới vào làm, nên tất cả y/c của GD đều không dám từ chối, vả lại còn thiếu kinh nghiệm nên bị GĐ "gài" quá nhiều.
Mong các ace đọc và rút ra bài học cho mình, hãy cẩn thận.
Ở NH nó làm có vụ việc này, một PGD mượn hồ sơ, tài khoản nhân viên của 1 công ty là KH đang chi lương để vay tín chấp bằng lương, tiền cuối cùng đưa cho GĐ PGD sử dụng. Những tài khoản kia cũng ảo, vừa mới bổ sung vào danh sách chi lương, chủ TK hoàn toàn không biết về việc tồn tại của TK.
Trình tự:
- Nhân viên A nhận y/c của GĐ, Làm hồ sơ khống vay vốn, GĐ duyệt giải ngân vào tài khoản Khách hàng.
- Cắt TK khách hàng chuyển về TK của nhân viên A của PGD.
- Nhân viên A rút tiền mặt và giao cho GĐ PGD.
- Hàng tháng GĐ đưa tiền cho NV A để nộp vào TK khách hàng để thu nợ lãi.
Vừa rồi có đợt kiểm tra bị lộ thì GĐ đã chối bay biến và trên sao kê tài khoản KH thì toàn bộ đều liên quan tới tên của NV A.
Trên thực tế thì một mình NV A không thể làm mọi việc mà không có sự ngầm đồng ý của GĐ được, tuy nhiên trên hồ sơ thì chỉ thể hiện là của NV A.
Nhân viên A này do mới vào làm, nên tất cả y/c của GD đều không dám từ chối, vả lại còn thiếu kinh nghiệm nên bị GĐ "gài" quá nhiều.
Mong các ace đọc và rút ra bài học cho mình, hãy cẩn thận.