Hỏi về việc kiểm tra CIC với khách hàng có 2 CMND

[quote name='vuduckhanh']Em cũng gặp khách hàng có 2 cmnd, 1 cái 9 số và 1 cái 12 số, cái 9 số có dư nợ còn 12 số thì không, nên kinh nghiệm khi thẩm định nên hỏi khách hàng có 2 cmnd hay k, nếu mới đổi cho xin cả 2, thậm chí khách hàng có 2 cmnd cấp cùng hộ khẩu khác số nữa, em dính mấy phát đi công chứng kh mang cmnd khác với cái họ gửi mình ban đầu, đau nhất là có nợ xấu, quá hạn. Coi như công cốc, nên khi thẩm định khéo léo hỏi khách hàng thôi.[/QUOTE] vụ công chứng thì dễ, về C.a xin xác nhận 2 chứng minh là một là ok.

Nếu khách hàng không cung cấp thì chẳng có cách nào biết được có 2 số cmnd cả

Giờ khách hàng có 2 số cmnd rất nhiều, nợ xấu cũng rất nhiều. Để biết kh có số cmnd cũ mớ thế nào: Thứ nhất phải do độ trung thực của kh. Thứ hai dựa vào giấy tờ kh cung cấp Thứ ba dựa vào quan hệ của thẩm định viên các ngân hàng với nhau, hoặc nhờ giao dịch viên ngân hàng họ tra cứu (chủ yếu là giúp nhau thoai) Quan trọng nhất vẫn là do quy định của từng ngân hàng về kiểm soát tra cứu CIC với từng đối tượng kh

Kiem tra giay to phap ly Kh cung cap, HK, giay DKKH ... Quan trong nhat la su trung thuc cua KH.

việc kiểm tra rất dễ dàng, yêu cầu khách hàng cung cấp số chứng minh cũ là 9 số là kiểm tra được, số chứng minh mơi là 12 số

việc kiểm tra rất dễ dàng, yêu cầu khách hàng cung cấp số chứng minh cũ là 9 số là kiểm tra được, số chứng minh mơi là 12 số

xem trên sổ hộ khẩu của khách hàng thường sẽ có số cmt cũ và số cmt mới

Trường hợp này bên NH B chỉ tra ra thông tin CIC của KH trong 2 TH sau:

TH1: KH cung cấp CMND cũ cho ngân hàng B hoặc bất kì giấy tờ nào có số CMND cũ của KH

.

TH 2: KH phát sinh thêm 1 khoản vay nữa tại ngân hàng A, và sử dụng số CMND mới để làm hồ sơ vay, thì trên CIC sẽ cập nhật cả 2 số CMND của KH, lúc này NH B tra cic thì trên thông tin cic sẽ hiện cả 2 số CMND của KH