Hỏi về việc kiểm tra CIC với khách hàng có 2 CMND

Chào các anh chị, Em có câu hỏi về việc kiểm tra CIC như này: Khách hàng đã lên CIC ngồi với khoản vay từ ngân hàng A với số CMND cũ. Sau đó khách hàng được cấp CMND mới, địa chỉ mới và thực hiện khoản vay mới ở ngân hàng B. Vậy ngân hàng B làm cách nào để tra cứu được thông tin khách hàng này từ CIC ? Mong các anh chị giải đáp giúp. Em cảm ơn nhiều.

Hic, anh chị nào giúp em với ạ. Em cảm ơn nhiều.

Cái này liên quan đến sự chân thật của khách hàng khi được hỏi thôi chứ ông nào mà cũng thay cmnd xong không nói thì ngân hàng chắc cũng chịu luôn. Mình nghĩ thế :D

Có 2 trường hợp cấp CMT - Mất ở tỉnh A sau đó đi làm lại cũng ở tỉnh A: Số CMT giữ nguyên. - Mất ở tỉnh A, sau đó chuyển khẩu sang tỉnh B và làm lại CMT: khác số CMT=> Yêu cầu KH cung cấp số CMT cũ, giấy đề nghị làm lại CMT.

Trong trường hợp này thì không phải là mất. Đơn giản có thể là họ chuyển hộ khẩu và được cấp cmnd mới thôi. Cái em muốn hỏi là nghiệp vụ khi check CIC. Đó là ngân hàng B nhận được yêu cầu mở tín dụng với khách hàng, sẽ chỉ kiểm tra thông tin CIC với số cmnd khách hàng cung cấp hay còn áp dụng những trường thông tin khác nữa như họ tên, ngày sinh ... ?

nghe nói mỗi lần check cic tốn 40k hả mọi người. Hay là mấy anh chị ma cũ trong ngân hàng lừa tình mình thế.

Hình như là chỉ có thể nhập CMND vào thôi. Vì vậy, muốn check đầy đủ thì cố gắng để ý các giấy tờ khác như: Giấy ĐKKD (nếu có đứng tên thành lập cty/hộ gia đình), giấy tờ nhà đất... nếu thấy có xuất hiện 1 CMND khác (CMND cũ) thì check cả số đó.

Xem lại các giấy tờ được cấp trước đó: Hộ khẩu, đăng ký kết hôn ,sổ đỏ... và check cả CIC theo CMND đó như TungTran nêu thôi, theo mình hiện tại chưa có cách nào tốt hơn

hình như là nó có cai ô nhỏ nhỏ xinh xinh ở góc trai nhập số cmnd vào rồi nó hiện thông tin khách hàng tất tần tật mọi thứ.

cái này đơn giản mà khách nào chuyển khẩu thì phần nơi trước khi chuyển tới nó có ghi trong cuốn sổ hộ khẩu đó ta căn cứ vào ngày cấp cái cuốn sổ hộ khẩu đó ngay trang mang tên người này dò ra nếu tính từ thời điểm hiện tại lùi về thời điểm cấp hộ khẩu mà người này đủ 15t (tuổi làm cmnd )trở lên thì ta có quyền hỏi khách hàng số cmnd trước khi chuyển đến nơi ở mới nếu khách không chịu cung cấp thì xét lại

Anh nghĩ cũng đâu phức tạp, cứ tra hết 2 cái CMND... vì cái CMND cũ nó phát sinh rất nhiều từ quá khứ, nên cái đó quan trọng nhất. Cái mới đổi gần đây, cũng cần tra trên CIC.

[quote name='kenfntnkg']Anh nghĩ cũng đâu phức tạp, cứ tra hết 2 cái CMND... vì cái CMND cũ nó phát sinh rất nhiều từ quá khứ, nên cái đó quan trọng nhất. Cái mới đổi gần đây, cũng cần tra trên CIC.[/QUOTE] Em nghĩ là nếu khách hàng chân thật nói cá 2 số CMT thì mình dễ dàng tra CIC. Nhưng nếu khách hàng không nói thì mới là vấn đề đấy anh ạ!!!

Ngân hàng mình thì theo quy định, khách hàng có bao nhiêu cmt phải tra cho hết . Còn khách hàng có cmt mới do thay đổi hộ khẩu hả, nhìn cmt sẽ ghi rõ nguyên quán >>> bắt khách hàng cung cấp cmt cũ theo đúng nguyên quán. Cái này bên thẩm định bên mình quy định rõ luôn .

[quote name='nngochai']nghe nói mỗi lần check cic tốn 40k hả mọi người. Hay là mấy anh chị ma cũ trong ngân hàng lừa tình mình thế.[/QUOTE] Mỗi lần tra CIC chỗ mình mất 6 xị , còn chả biết nó có mức khác hay không ?

KH phải cung cấp số cmt cũ, mỗi lần tra CIC mất 60k, cái này KH nên trung thực chứ cứ vòng vo vừa mất tgian bên NH vừa mất tgian bên KH => ko cho vay được lại bảo NH khó khăn:D

[quote name='nngochai']nghe nói mỗi lần check cic tốn 40k hả mọi người. Hay là mấy anh chị ma cũ trong ngân hàng lừa tình mình thế.[/QUOTE] 60k,

[quote name='nguyenmainguyen']Trong trường hợp này thì không phải là mất. Đơn giản có thể là họ chuyển hộ khẩu và được cấp cmnd mới thôi. Cái em muốn hỏi là nghiệp vụ khi check CIC. Đó là ngân hàng B nhận được yêu cầu mở tín dụng với khách hàng, sẽ chỉ kiểm tra thông tin CIC với số cmnd khách hàng cung cấp hay còn áp dụng những trường thông tin khác nữa như họ tên, ngày sinh ... ?[/QUOTE] bên mình thường bắt KH cung cấp cả 2 số cmnd để check thông tin CIC.

Yêu cầu KH cung cấp số CMTND để check! Không thì dựa vào các giấy tờ như sổ Hộ khẩu, đăng kí kết hôn,... bất kì giấy tờ nào có khả năng lưu số CMT cũ của KH!

[quote name='hongdt5']Em nghĩ là nếu khách hàng chân thật nói cá 2 số CMT thì mình dễ dàng tra CIC. Nhưng nếu khách hàng không nói thì mới là vấn đề đấy anh ạ!!![/QUOTE] Thật ra cũng không khó đâu em. Em nhìn số chứng minh nhân dân. Em thấy số được cấp còn mới, dãi số tăng từ là tuổi già hơn mình mà số CMND nó lớn hơn của mình do cùng địa bàn mình sinh sống, em sẽ dễ để ý hơn. Còn rủi ro nữa thì đúng là có, nếu mình sơ ý...không biết cái vụ này, thì bó tay bó chân. Nhưng sau khi hợp đồng ký kết, mình phát hiện ra...có quyền làm căng vụ này do khách không trung thực, cũng tùy tình huống xử lý. Nói vậy chứ, làm Tín dụng trăm bề điên đầu... nên ngày xưa ngây ngô như con thỏ con....làm vài năm đổi vị trí phải thành Cáo hết rồi....

[quote name='kenfntnkg']Thật ra cũng không khó đâu em. Em nhìn số chứng minh nhân dân. Em thấy số được cấp còn mới, dãi số tăng từ là tuổi già hơn mình mà số CMND nó lớn hơn của mình do cùng địa bàn mình sinh sống, em sẽ dễ để ý hơn. Còn rủi ro nữa thì đúng là có, nếu mình sơ ý...không biết cái vụ này, thì bó tay bó chân. Nhưng sau khi hợp đồng ký kết, mình phát hiện ra...có quyền làm căng vụ này do khách không trung thực, cũng tùy tình huống xử lý. Nói vậy chứ, làm Tín dụng trăm bề điên đầu... nên ngày xưa ngây ngô như con thỏ con....làm vài năm đổi vị trí phải thành Cáo hết rồi....[/QUOTE] Em thì vẫn đang là thỏ. @@. Giờ mới đang đi thực tập. Phải học hỏi anh nhiều

[quote name='viethung']Có 2 trường hợp cấp CMT - Mất ở tỉnh A sau đó đi làm lại cũng ở tỉnh A: Số CMT giữ nguyên. - Mất ở tỉnh A, sau đó chuyển khẩu sang tỉnh B và làm lại CMT: khác số CMT=> Yêu cầu KH cung cấp số CMT cũ, giấy đề nghị làm lại CMT.[/QUOTE] KHi chuyển khẩu, làm lại cmnd thì cmnd cũ sẽ bị công an thu hồi và cấp cho giấy chứng nhận cho cmnd cũ hiệu lực trong 3 năm. Giấy đề nghị cấp giấy cmnd công an họ cũng giữ rồi ạ.

[quote name='thanhkiu9999']cái này đơn giản mà khách nào chuyển khẩu thì phần nơi trước khi chuyển tới nó có ghi trong cuốn sổ hộ khẩu đó ta căn cứ vào ngày cấp cái cuốn sổ hộ khẩu đó ngay trang mang tên người này dò ra nếu tính từ thời điểm hiện tại lùi về thời điểm cấp hộ khẩu mà người này đủ 15t (tuổi làm cmnd )trở lên thì ta có quyền hỏi khách hàng số cmnd trước khi chuyển đến nơi ở mới nếu khách không chịu cung cấp thì xét lại[/QUOTE] Có thể người ta không nhớ chứ không hẳn là không chịu cung cấp.

up tin

[quote name='nguyenmainguyen']Trong trường hợp này thì không phải là mất. Đơn giản có thể là họ chuyển hộ khẩu và được cấp cmnd mới thôi. Cái em muốn hỏi là nghiệp vụ khi check CIC. Đó là ngân hàng B nhận được yêu cầu mở tín dụng với khách hàng, sẽ chỉ kiểm tra thông tin CIC với số cmnd khách hàng cung cấp hay còn áp dụng những trường thông tin khác nữa như họ tên, ngày sinh ... ?[/QUOTE] có 1 tờ giấy của công an xác nhận đã đổi từ cmnd - thẻ căn cước, em kêu kh cung cấp là đuợc

Em cũng gặp khách hàng có 2 cmnd, 1 cái 9 số và 1 cái 12 số, cái 9 số có dư nợ còn 12 số thì không, nên kinh nghiệm khi thẩm định nên hỏi khách hàng có 2 cmnd hay k, nếu mới đổi cho xin cả 2, thậm chí khách hàng có 2 cmnd cấp cùng hộ khẩu khác số nữa, em dính mấy phát đi công chứng kh mang cmnd khác với cái họ gửi mình ban đầu, đau nhất là có nợ xấu, quá hạn. Coi như công cốc, nên khi thẩm định khéo léo hỏi khách hàng thôi.