Cách phát hiện việc dùng thẻ giả ATM rút tiền

BMOU

Verified Banker
Xin chào các banker, hiện nay tình trạng làm thẻ ATM giả để rút tiền diễn ra khá nhiều gây thất thoát tài sản cho ngân hàng. Có bác nào biết cách phát hiện ra các trường hợp này không ạ? Em xin cám ơn.
 
cách phát hiện có rất nhiều cách, tuy nhiên về cơ bản người ta sẽ lọc ra trong hệ thống những giao dịch "nghi vấn" theo tiêu chuẩn, hoặc tiêu chí của từng banks, sau đó sẽ hệ thống bằng 1 hoặc nhiều thuật toán để HT phần mềm sẽ lọc ra theo các tiêu chí đó, càng nhiều thuật toán thông minh thì các GD lọc sẽ cho các KQ khá chính xác hoặc ít nhất là mức độ nghi vấn cao: chẳng hạn 1 số thuật toán như: Thẻ bị rút 1 lượng tiền mặt liên tục trong 1 thời gian ngắn. thẻ bị rút tiền về lúc đêm khuya hoặc tại các khu vực an ninh kém, thẻ nhập số PIN nhiều lần (trong 1 số ngày). Thậm chí hiện đại hơn, người ta còn kiểm tra xem nếu chủ nhân Internetbanking đăng nhập tại nhiều IP lạ khác nhau trong những khoảng thời gian bất thường, lập tức IP đó sẽ bị chặn hoặc treo tạm thời...vân vân, tóm lại có hàng chục tiêu chuẩn cả cứng lẫn mềm để đấu tranh vs các hacker, chỉ có điều là tại VN, ng ta xài thẻ Debit nhiều, nên hacker cũng hơi nản vì tiền về More là chịu, còn rủi ro thẻ tín dụng mới kinh, ngoài ra tại VN các lỗi mất tiền chủ yếu do ng dùng vẫn còn "chưa thấy quan tài chưa nhỏ lệ" nên chưa có thói quen xài thẻ 1 cách cẩn thận, chẳng hạn: in biên lai & vất vô rọt rác (có thể lưu lại thông tin). GD thì ko che PIN hoặc ko đổi PIN hoặc lưu PIN vô ĐT, cho mượn thẻ hoặc dùng chéo thẻ của nhau, mở thẻ vô tội vạ, tưởng chừng vô thưởng vô phạt nhưng vô tình tiếp tay cho các Hacker, còn đv Bank thì việc áp dụng tiêu chuẩn PCI DSS còn chưa đầy đủ....tóm lại là rất phức tạp, bạn tìm hiểu thêm nhé: http://ifocus.com.vn/cong-thong-tin/
http://ifocus.com.vn/chu-de/cac-phuong-phap-xac-thuc-nguoi-dung.70/
 
Thẻ ATM làm giả thì dễ nhưng để rút tiền thì còn phải có số PIN nữa. Đúng như bác tuankaka nêu ra ở trên, thường các NH có cơ chế cảnh báo rủi ro sớm với các giao dịch bất thường. Còn không thì cũng chỉ phát hiện ra khi chính chủ thẻ comment thôi.
 

Tin tuyển dụng mới nhất

Thống kê MXH

Tổng số chủ đề
34,574
Số bình luận
528,077
Tổng số thành viên
351,226
Thành viên mới nhất
A Girl A Gun A
Back
Bên trên