Chào anh chị,
Em theo dõi mấy đợt tuyển dụng Vietcombank gần đây thấy có 2 chuyên đề em đánh giá là “dễ mất điểm oan” nhất vì:
- Đề không hỏi lý thuyết khô — mà hỏi theo tình huống thực tế
- Nhiều thuật ngữ gần giống nhau (CDD vs EDD, CFR vs CIF, D/P vs D/A) → chọn nhầm 1 từ là sai
Em tổng hợp lại theo góc nhìn ôn thi, anh chị nào đã/đang luyện đề góp ý thêm nhé.
1. KYC & Phòng chống rửa tiền (AML)
Các dạng câu hay ra trong đề VCB:
- Phân biệt CDD (Customer Due Diligence) và EDD (Enhanced Due Diligence) — khi nào bắt buộc áp EDD?
- Giao dịch đáng ngờ (suspicious transaction) vs Giao dịch giá trị lớn (LVGT) — báo cáo ở đâu, mức nào?
- 3 nguyên tắc cốt lõi của FATF mà NHNN Việt Nam đang áp dụng
- “Đối tượng hợp pháp” (legal entity) vs “khách hàng cá nhân” — giấy tờ cần thu thập khác nhau thế nào?
Mẹo nhận diện nhanh:
| Tình huống đề cho | Đáp án thường là |
|---|---|
| Khách VIP, giao dịch lớn, đa quốc gia | EDD |
| Khách lần đầu, mở tài khoản lương | CDD thường |
| Giao dịch “có dấu hiệu bất thường” dù nhỏ | Suspicious → báo CBTT |
| Giao dịch > hạn mức quy định | LVGT → báo cáo định kỳ |
2. Thanh toán quốc tế & Incoterms 2020
Các dạng câu hay ra:
- Nhóm E (EXW), F (FCA/FAS/FOB), C (CFR/CIF/CPT/CIP), D (DAP/DPU/DDP) — phân biệt theo điểm giao hàng và điểm chuyển rủi ro
- Rủi ro KHÔNG đi kèm cước phí (ai trả cước ≠ ai chịu rủi ro)
- 4 hình thức thanh toán quốc tế phổ biến: T/T (Telegraphic Transfer), L/C (Letter of Credit), D/P (Documents against Payment), D/A (Documents against Acceptance) — so sánh ưu/nhược cho bên xuất và bên nhập
Mẹo nhận diện nhanh:
| Câu hỏi đề | Keyword cần chú ý |
|---|---|
| “Rủi ro thấp nhất cho XK” | L/C confirmed |
| “Rủi ro cao nhất cho NK” | T/T trả trước 100% |
| “Ai chịu cước vận chuyển” | CIF/CFR (XK trả), FOB (NK trả) |
| “Ai chịu rủi ro trên đường” | Theo điểm giao hàng trong Incoterm |
Tài liệu em tham khảo:
- Tổng hợp trên blog ThiThu.com tenant VCB: bài KYC/AML và bài Thanh toán quốc tế/Incoterms 2020
- Kho đề thi thử VCB (đã cập nhật đến đề #200): https://thithu.com/vcb
Anh chị nào đã luyện qua 2 chuyên đề này rồi cho em xin thêm case “gài bẫy” hay gặp với nhé — em tổng hợp lại thành 1 bộ tips chung cho cả diễn đàn.