Search results

Trung và dài hạn thì nhưng sắp đến lúc đáo hạn thì khác gì ngắn hạn về độ nhạy cảm với lãi suất? Trừ khi là lãi suất dài hạn biến động không nhiều bằng ngắn hạn.

Chắc bạn phải hỏi rõ ràng hơn thôi nhỉ? Hỏi chung chung thế này chả ai biết phải trả lời thế nào.

Debit Cash Debit Equity Issue Expense Credit Common Equity - Par Credit Paid-in capital in Excess of Par

Đây chỉ là chiêu trò mà 2 đảng sử dụng, gọi là "manufactured crisis" thôi. Bao nhiêu năm nay Mỹ đã nâng trần nợ lên mấy chục lần rồi.

Bản chất swap là công cụ quản lý rủi ro để thiết kế lại dòng tiền trong tương lai cho phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư. Tuy nhien swap vẫn được sử dụng để đầu cơ thường xuyên vì 1) Tính thanh khoản cao: ví dụ như interest rate swap market cực kì lớn và hoạt động trading rất active, diễn ra...

Mình cho rằng bạn đang muốn hỏi về sự khác biệt về mối quan tâm đối với doanh nghiệp từ góc nhìn của equity investor và debt investor? Bạn hỏi câu hỏi rộng như vậy thì chắc phải viết sách mới trả lời hết được. Nhưng nhìn chung thì khác nhau ở chỗ nhà equity investor quan tâm đến khả năng tăng...

Cho dù là trạng thái ngoại tệ âm thì cũng chưa chắc là ngân hàng sẽ lỗ. Nhìn chung là: - Nếu net long position (assets > liabilities): thì ngân hàng lỗ khi forex rate đi xuống. Trong trường hợp này là khi VND lên giá so với các ngoại tệ khác (hay là ngoại tệ xuống giá. Nếu USD/ngoại tệ lên giá...

Bạn cần phải cung cấp thêm thông tin đi. "Trạng thái ngoại tệ" mà bạn nói là net giữa forward và spot trước khi đến hạn maturity của forward contract hay là sao?

http://en.wikipedia.org/wiki/CAMELS_rating_system

Đây là cách tình cho loan có lãi suất là fixed. Còn cách tính cho flexible rate thì lại dùng cách khác. Chắc chắn ngân hàng có hệ thống tự động tính interest rate mỗi tháng cho từng khoản loan. Nên nếu có được số liệu đấy thì tính dễ hơn nhiều. Nếu bạn cho mình biết bạn có thông tin gì và...

Nếu mà thời điểm funding khác nhau thì cho mỗi khoản loan, bạn phải lập một bảng excel gọi là amortization schedule. Sau đó tổng hợp amortization schedule của mỗi khoản loan thành một bảng tổng hợp cho 10 khoản. Ví dụ này: - Month 0: Loan A $100,000, interest rate 10% fixed, duration: 24...

Cách tính trên có assumption là tất cả các khoản loans của bạn là có cùng một vintage (được closed cùng tháng). Nếu mà thời gian close khác nhau (khác vintage) thì phải dùng cách tính khác phức tạp hơn một chút. Bạn đưa số liệu cụ thể ra thì mọi người mới giúp được

Bạn tính weighted average interest rate của portfolio mà mình quản lý ra. Ví dụ: Loan A: $10m 8%/year, Loan B: $20m $12%/year -> weighted average annual rate = (8%*10+12%*20)/(10+20) = 10.67/year

Có bạn nào làm về mảng cho vay mua nhà thì làm ơn giải đáp giúp mình một số điều sau: 1. Hiện nay sản phẩm cho vay mua nhà/căn hộ (mortgage) áp dụng mức lãi suất cố định hay là thả nổi? Nếu là thả nổi thì spread so với index là bao nhiêu? Lãi suất trần và sàn ở mức nào? Mình biết là mỗi ngân...

Mình mới tham gia diễn đàn nên không biết là Vietinbank lại hot như thế này. Ngày trước hồi còn trong nước thỉnh thoảng mình cũng nghe bạn bè nhắc đến Vietinbank, nhưng hồi đấy mình làm cho big 4 nên không để ý lắm. Hiện nay mình đang làm finance cho một ngân hàng lớn ở Mỹ sau khi học xong...

Nếu bạn hỏi xem có công thức nào để tính kiểu mì ăn liền không thì có lẽ phải trả lời là không có. Công thức về nguyên tắc rất đơn giản. Về mặt liability thì huy động deposit cho đến nào marginal cost of funds >= borrowing rate trên interbank/wholesale market rate. Nếu trên thị trường ngân...